# הפניקס קרן השתלמות: כל המסלולים והתשואות

מקור: https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix/hishtalmut
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

בהפניקס קרן השתלמות יש 13 מסלולים עם ₪48.6 מיליארד (11.4% מהשוק, מקום 3 מתוך 12). דמי ניהול ממוצעים: 0.62% מהחיסכון בשנה (ממוצע של כל העמיתים). זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.

## המסלולים

| מסלול | סוג | שנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מחיסכון (ממוצע) | גודל |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| [הפניקס השתלמות כללי](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99-964) | כללי | +11.0% | +44.8% | +47.1% | 0.65% | ₪24.6 מיליארד |
| [הפניקס השתלמות S&P 500](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93-sp500-13264) | S&P 500 | +7.2% | +45.5% | +78.7% | 0.57% | ₪10.1 מיליארד |
| [הפניקס השתלמות מניות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-968) | מניות | +17.9% | +79.0% | +76.1% | 0.58% | ₪7.1 מיליארד |
| [הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עד 25% מניות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A2%D7%9D-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%93-25-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-1100) | אשראי ואג"ח | +5.1% | +23.1% | +22.3% | 0.63% | ₪2.7 מיליארד |
| [הפניקס השתלמות מניות סחיר](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-15232) | מניות | +21.2% | - | - | 0.49% | ₪1.5 מיליארד |
| [הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-716) | אשראי ואג"ח | +2.9% | +16.5% | +14.2% | 0.64% | ₪719 מיליון |
| [הפניקס השתלמות הלכה](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%94%D7%9C%D7%9B%D7%94-9528) | הלכה | +10.0% | +42.3% | +42.0% | 0.66% | ₪389 מיליון |
| [הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-8629) | עוקב מדדים | +0.9% | +18.2% | +19.9% | 0.61% | ₪375 מיליון |
| [הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-15007) | עוקב מניות | +8.6% | - | - | 0.58% | ₪348 מיליון |
| [הפניקס השתלמות שריעה](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A9%D7%A8%D7%99%D7%A2%D7%94-2058) | שריעה | +12.3% | +48.0% | +62.7% | 0.67% | ₪232 מיליון |
| [הפניקס השתלמות כספי (שקלי)](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99-%D7%A9%D7%A7%D7%9C%D7%99-715) | כספי | +4.3% | +14.0% | +17.5% | 0.60% | ₪227 מיליון |
| [הפניקס השתלמות משולב סחיר](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9E%D7%A9%D7%95%D7%9C%D7%91-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-15211) | משולב סחיר | +10.3% | - | - | 0.55% | ₪133 מיליון |
| [הפניקס השתלמות אג"ח סחיר](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-15212) | אשראי ואג"ח | +3.8% | - | - | 0.55% | ₪53 מיליון |

## מול החברות הגדולות

| חברה | כסף מנוהל | 3 שנים (מסלול כללי) |
| --- | --- | --- |
| [מיטב](https://www.tashkif.co.il/companies/meitav/hishtalmut) | ₪63.0 מיליארד | +44.6% |
| [מור](https://www.tashkif.co.il/companies/mor/hishtalmut) | ₪51.2 מיליארד | +44.0% |
| [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix/hishtalmut) | ₪48.6 מיליארד | +44.8% |
| [אנליסט](https://www.tashkif.co.il/companies/analyst/hishtalmut) | ₪44.8 מיליארד | +44.8% |
| [ילין לפידות](https://www.tashkif.co.il/companies/yelin-lapidot/hishtalmut) | ₪39.8 מיליארד | +39.8% |

## שאלות

### כמה מסלולים יש בהפניקס קרן השתלמות?

13 מסלולים. הגדולים: הפניקס השתלמות כללי (₪24.6 מיליארד), הפניקס השתלמות S&P 500 (₪10.1 מיליארד), הפניקס השתלמות מניות (₪7.1 מיליארד).

### כמה דמי ניהול גובים בהפניקס קרן השתלמות?

בממוצע של כל העמיתים בהפניקס קרן השתלמות: 0.62% מהחיסכון בשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.

### כמה כסף מנוהל בהפניקס קרן השתלמות?

₪48.6 מיליארד, שהם 11.4% מכל הכסף בקרנות ההשתלמות. הפניקס במקום ה-3 בגודל מתוך 12 חברות שמנהלות קרנות ההשתלמות.

### איזה מסלול בהפניקס קרן השתלמות הניב הכי הרבה ב-5 השנים האחרונות?

הפניקס השתלמות S&P 500, עם +78.7% במצטבר ל-5 שנים. מסלולים שונים לוקחים סיכון שונה, ולכן ההשוואה ההוגנת היא בין מסלולים מאותו סוג. ותשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.


---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.