# הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%92%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%94-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-7907
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קופת גמל להשקעה](https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי מניות](https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa/oker-mdadei-mniyot.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 7907
- סך נכסים: 234 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2016-11-10

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 4.25% |
| מתחילת השנה | 9.55% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.11% |
| מצטברת 36 חודשים | 30.73% |
| מצטברת 60 חודשים | 33.02% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 9.34% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 5.87% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 11.59 |
| מדד שארפ | 0.39 |
| חשיפה למניות | 98.7% |
| חשיפה לחו"ל | 99.9% |
| חשיפה למט"ח | 97.9% |
| נכסים נזילים | 97.6% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 2.39% | 2.39% |
| נובמבר 2025 | -0.68% | 1.69% |
| דצמבר 2025 | -2.06% | -0.40% |
| ינואר 2026 | -2.38% | -2.77% |
| פברואר 2026 | -0.64% | -3.39% |
| מרץ 2026 | -4.40% | -7.64% |
| אפריל 2026 | 5.95% | -2.15% |
| מאי 2026 | 2.82% | 0.61% |
| יוני 2026 | 4.06% | 4.69% |
| יולי 2026 | -1.55% | 3.07% |
| אוגוסט 2026 | 1.54% | 4.66% |
| ספטמבר 2026 | 4.25% | 9.11% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪227 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪42 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪23 |
| מניות בבורסה | ₪18 |
| אג"ח של מדינות | ₪14 |
| נגזרים ואחר | ₪3 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 98.7% · חשיפה לחו"ל: 99.9%
- מזומן ופיקדונות: 42.5% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 3.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (נייר במעבר סחיר)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 9.56% | ₪9565 |
| 2 | Invesco Nasdaq-100 Swap UCITS | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 9.07% | ₪9068 |
| 3 | מ.ק.מ. 726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.48% | ₪4481 |
| 4 | ISHARES NASDAQ 100 | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 4.30% | ₪4303 |
| 5 | מ.ק.מ. 916 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.28% | ₪3278 |
| 6 | NVIDIA Corp | מניה | [NVIDIA CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/nvidia-corp) | 2.09% | ₪2089 |
| 7 | מ.ק.מ. 1016 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.09% | ₪2087 |
| 8 | מ.ק.מ. 816 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.93% | ₪1934 |
| 9 | Apple Inc | מניה | [APPLE INC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/apple-inc) | 1.83% | ₪1832 |
| 10 | Microsoft Corp | מניה | [MICROSOFT CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/microsoft-corp) | 1.19% | ₪1194 |
| 11 | מ.ק.מ. 1216 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.04% | ₪1038 |
| 12 | Amazon.com Inc | מניה | [Amazon.com Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amazon-com-inc) | 1.01% | ₪1005 |
| 13 | ALPHABET INC-CL A | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 0.90% | ₪903 |
| 14 | Broadcom Inc | מניה | [Broadcom Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/broadcom-inc) | 0.77% | ₪772 |
| 15 | Alphabet Inc | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 0.72% | ₪720 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4df02a18-bbff-4ac0-8fb0-abbbf5f84010
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4df02a18-bbff-4ac0-8fb0-abbbf5f84010/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.