# מגדל גמל להשקעה אג"ח עד 25% מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%92%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%94-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A2%D7%9D-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%93-25-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-7935
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קופת גמל להשקעה](https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח](https://www.tashkif.co.il/gemel-lehashkaa/ashrai-veagach.md)
- גוף מנהל: [מגדל](https://www.tashkif.co.il/companies/migdal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 7935
- סך נכסים: 143 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2016-11-10

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.22% |
| מתחילת השנה | 4.92% |
| 12 חודשים אחרונים | 7.53% |
| מצטברת 36 חודשים | 28.99% |
| מצטברת 60 חודשים | 24.64% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 8.86% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 4.50% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 3.98 |
| מדד שארפ | 0.65 |
| חשיפה למניות | 24.6% |
| חשיפה לחו"ל | 26.8% |
| חשיפה למט"ח | 12.9% |
| נכסים נזילים | 79.5% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.17% | 1.17% |
| נובמבר 2025 | 0.69% | 1.87% |
| דצמבר 2025 | 0.61% | 2.49% |
| ינואר 2026 | 1.37% | 3.89% |
| פברואר 2026 | 0.68% | 4.60% |
| מרץ 2026 | -1.22% | 3.32% |
| אפריל 2026 | 2.36% | 5.76% |
| מאי 2026 | 1.51% | 7.36% |
| יוני 2026 | -0.05% | 7.31% |
| יולי 2026 | -0.27% | 7.02% |
| אוגוסט 2026 | 0.70% | 7.77% |
| ספטמבר 2026 | -0.22% | 7.53% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מגדל, ₪123 מיליון במסלול. מקור: https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_9e4646b6a3f542dd9439bdbfd6f4f73c.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪48 |
| אג"ח של מדינות | ₪16 |
| מניות בבורסה | ₪11 |
| מזומן ופיקדונות | ₪10 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪9 |
| השקעות פרטיות | ₪5 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 24.6% · חשיפה לחו"ל: 26.8%
- מזומן ופיקדונות: 10.2%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 26.7% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2025-12-31 (Crescent Mezzanine VII)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 4.85% | ₪4854 |
| 2 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.58% | ₪2585 |
| 3 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.64% | ₪1641 |
| 4 | ממשל צמודה 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.32% | ₪1320 |
| 5 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.28% | ₪1278 |
| 6 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 1.15% | ₪1151 |
| 7 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.09% | ₪1091 |
| 8 | ממשל שקלית 0537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.01% | ₪1013 |
| 9 | ממשל שקלית 1152 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.96% | ₪962 |
| 10 | עזריאלי אגח ח | אג"ח חברה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.88% | ₪882 |
| 11 | ממשל שקלית 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.86% | ₪860 |
| 12 | עזריאלי אגח ט | אג"ח חברה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.85% | ₪845 |
| 13 | מקורות אגח 11 | אג"ח חברה | [מקורות חברת מים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%9E%D7%99%D7%9D) | 0.79% | ₪790 |
| 14 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.70% | ₪703 |
| 15 | ממשל שקלית 0347 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.64% | ₪639 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.11% (כ-₪113 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.62% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3af8bf63-41df-481d-9b00-388fd70dc49e
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3af8bf63-41df-481d-9b00-388fd70dc49e/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.