# אינפיניטי גמל אשראי ואג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/gemel/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%A4%D7%99%D7%A0%D7%99%D7%98%D7%99-%D7%92%D7%9E%D7%9C-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-1078
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קופת גמל](https://www.tashkif.co.il/gemel.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח](https://www.tashkif.co.il/gemel/ashrai-veagach.md)
- גוף מנהל: [אינפיניטי](https://www.tashkif.co.il/companies/infinity.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 1078
- סך נכסים: 131 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2004-12-21

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.31% |
| מתחילת השנה | 3.41% |
| 12 חודשים אחרונים | 5.22% |
| מצטברת 36 חודשים | 21.24% |
| מצטברת 60 חודשים | 20.00% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 6.63% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 3.71% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 3.04 |
| מדד שארפ | 0.38 |
| חשיפה למניות | 9.6% |
| חשיפה לחו"ל | 9.7% |
| חשיפה למט"ח | 4.4% |
| נכסים נזילים | 91.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.91% | 0.91% |
| נובמבר 2025 | 0.49% | 1.40% |
| דצמבר 2025 | 0.34% | 1.75% |
| ינואר 2026 | 0.76% | 2.52% |
| פברואר 2026 | 0.35% | 2.88% |
| מרץ 2026 | -0.81% | 2.05% |
| אפריל 2026 | 1.61% | 3.69% |
| מאי 2026 | 1.48% | 5.23% |
| יוני 2026 | 0.33% | 5.57% |
| יולי 2026 | -0.56% | 4.98% |
| אוגוסט 2026 | 0.54% | 5.55% |
| ספטמבר 2026 | -0.31% | 5.22% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של אינפיניטי, ₪128 מיליון במסלול. מקור: https://infinity.co.il/wp-content/uploads/2026/08/513621110_GM_P_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪43 |
| אג"ח של מדינות | ₪40 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪13 |
| מזומן ופיקדונות | ₪2 |
| מניות בבורסה | ₪2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 9.6% · חשיפה לחו"ל: 9.7%
- מזומן ופיקדונות: 2.5%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 6.3% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (הלוואות עמיתים)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל שקלית 0330 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 7.02% | ₪7016 |
| 2 | הלוואות עמיתים | הלוואה | - | 6.23% | ₪6232 |
| 3 | ממשל שקלי 0327 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 6.22% | ₪6220 |
| 4 | ממשל שקלי 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 6.07% | ₪6071 |
| 5 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.38% | ₪4377 |
| 6 | ממשל צמודה 0431 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.38% | ₪3383 |
| 7 | ממשל שקלית 1026 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.30% | ₪3305 |
| 8 | מגדל ETF (00) תלבונד | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 2.70% | ₪2698 |
| 9 | עזריאלי אגח ז | אג"ח חברה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 2.03% | ₪2035 |
| 10 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.98% | ₪1975 |
| 11 | מקורות אגח 11 | אג"ח חברה | [מקורות חברת מים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%9E%D7%99%D7%9D) | 1.95% | ₪1949 |
| 12 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.92% | ₪1922 |
| 13 | חשמל אגח 33 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.87% | ₪1875 |
| 14 | אלוני חץ אגח יג | אג"ח חברה | [אלוני-חץ נכסים והשקעות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%95%D7%A0%D7%99-%D7%97%D7%A5-%D7%A0%D7%9B%D7%A1%D7%99%D7%9D-%D7%95%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA) | 1.87% | ₪1866 |
| 15 | חשמל אגח 27 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.64% | ₪1643 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.02% (כ-₪21 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.58% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות (תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות) | 6% | 0%–12% | 9.9% | 9.6% |
| אג"ח ממשלתי | אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל) | 44% | 39%–49% | 40.6% | - |
| אג"ח קונצרני | אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר) | 45% | 39%–51% | 42.6% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | הלוואות לעמיתים | 4% | 0%–9% | 5.4% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר (קרנות השקעה, פקדונות) | 0% | 0%–5% | 0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | מזומן | 1% | 0%–6% | 1.5% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 6% | 0%–12% | 10.7% | 4.4% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.25% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [אינפיניטי · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://infinity.co.il/wp-content/uploads/2026/09/‏‏‏‏מדיניות-השקעה-מוצהרת-עדכון-8.2026.xls). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/81e0e6c1-ab68-43a7-b10e-36d60d8805f0
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/81e0e6c1-ab68-43a7-b10e-36d60d8805f0/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=81e0e6c1-ab68-43a7-b10e-36d60d8805f0 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.