# הפניקס גמל עוקב מדדים גמיש (15234)

מקור: https://www.tashkif.co.il/gemel/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%92%D7%9E%D7%9C-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D---%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-15234
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קופת גמל](https://www.tashkif.co.il/gemel.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/gemel/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15234
- סך נכסים: 194 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2024-06-23

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.00% |
| מתחילת השנה | 2.18% |
| 12 חודשים אחרונים | 1.22% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 51.4% |
| חשיפה לחו"ל | 99.0% |
| חשיפה למט"ח | 98.0% |
| נכסים נזילים | 99.3% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.18% | 0.18% |
| נובמבר 2025 | 0.31% | 0.49% |
| דצמבר 2025 | -1.42% | -0.94% |
| ינואר 2026 | -1.50% | -2.42% |
| פברואר 2026 | 1.42% | -1.04% |
| מרץ 2026 | -3.23% | -4.23% |
| אפריל 2026 | -0.57% | -4.78% |
| מאי 2026 | -1.41% | -6.12% |
| יוני 2026 | 5.46% | -1.00% |
| יולי 2026 | 1.42% | 0.41% |
| אוגוסט 2026 | -0.19% | 0.22% |
| ספטמבר 2026 | 1.00% | 1.22% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪215 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪59 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪34 |
| אג"ח של מדינות | ₪7 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 51.4% · חשיפה לחו"ל: 99%
- מזומן ופיקדונות: 58.6% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (חוז מס הכנסה)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 8.03% | ₪8025 |
| 2 | SDJ600 GY | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 7.00% | ₪7001 |
| 3 | iShares iBoxx USD Investment G | קרן סל | BlackRock Inc USA | 3.48% | ₪3483 |
| 4 | T 1 7/8 02/15/32 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 3.36% | ₪3364 |
| 5 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 3.36% | ₪3361 |
| 6 | T 3.5 15/02/2033 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 3.09% | ₪3092 |
| 7 | iShares 7-10 Year Treasury Bon | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 3.08% | ₪3081 |
| 8 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 2.68% | ₪2675 |
| 9 | NEXT FUNDS TOPIX Exchange Trad | קרן סל | NOMURA ASSET MANAGEMENT | 2.43% | ₪2426 |
| 10 | Vanguard Intermediate-Term Tre | קרן סל | [Vanguard ETF/USA](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-etf-usa) | 2.33% | ₪2334 |
| 11 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.25% | ₪1246 |
| 12 | B 0 08/06/26 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 0.43% | ₪429 |
| 13 | iShares iBoxx $ High Yield Cor | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.33% | ₪330 |
| 14 | iShares USD High Yield Corp Bo | אחר | מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי | 0.00% | ₪0 |
| 15 | iShares Core U.S. Aggregate Bo | אחר | ISHARES CORE TOTAL US BOND M | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/df61cb6a-34b5-4867-8c8e-d57b3efe2d61
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/df61cb6a-34b5-4867-8c8e-d57b3efe2d61/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.