# מיטב גמל ביטחון מבטיח תשואה 5.5%

מקור: https://www.tashkif.co.il/gemel/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%91%D7%99%D7%98%D7%97%D7%95%D7%9F-%D7%9E%D7%91%D7%98%D7%99%D7%97-%D7%AA%D7%A9%D7%95%D7%90%D7%94-55-529
עודכן: -
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קופת גמל](https://www.tashkif.co.il/gemel.md)
- מסלול: [מסלול מבטיח תשואה](https://www.tashkif.co.il/gemel/mavtiach-tshua.md)
- גוף מנהל: [מיטב](https://www.tashkif.co.il/companies/meitav.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 529
- סך נכסים: -
- תאריך הקמה: 1992-01-01

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש אחרון | - |
| מתחילת השנה | - |
| 12 חודשים אחרונים | - |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | - |
| חשיפה לחו"ל | - |
| חשיפה למט"ח | - |
| נכסים נזילים | - |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | - | 0.00% |
| נובמבר 2025 | - | 0.00% |
| דצמבר 2025 | - | 0.00% |
| ינואר 2026 | - | 0.00% |
| פברואר 2026 | - | 0.00% |
| מרץ 2026 | - | 0.00% |
| אפריל 2026 | - | 0.00% |
| מאי 2026 | - | 0.00% |
| יוני 2026 | - | 0.00% |
| יולי 2026 | - | 0.00% |
| אוגוסט 2026 | - | 0.00% |
| ספטמבר 2026 | - | 0.00% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מיטב, ₪23 מיליון במסלול. מקור: https://www.meitav.co.il/media/anopjzms/512065202_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪80 |
| נגזרים ואחר | ₪8 |
| מניות בבורסה | ₪6 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪5 |
| מזומן ופיקדונות | ₪1 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪0 |
| אג"ח של מדינות | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): -% · חשיפה לחו"ל: -%
- מזומן ופיקדונות: 0.8%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 7.8% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-15 (גרעון/עודף)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | גרעון/עודף | אחר | - | 6.65% | ₪6655 |
| 2 | חו"ז הכנסות שוטפות ליטל | אחר | - | 1.35% | ₪1353 |
| 3 | Vanguard S&P 500 ETF | קרן סל | [Vanguard S 500 ETF](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-s-500-etf) | 0.47% | ₪473 |
| 4 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.45% | ₪455 |
| 5 | INVESCO NASDAQ 100 ETF | קרן סל | [Invesco](https://www.tashkif.co.il/machzikim/invesco) | 0.37% | ₪367 |
| 6 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 0.34% | ₪338 |
| 7 | Amundi MSCI Emerging Markets II ETF | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 0.29% | ₪294 |
| 8 | SPDR S&P 500 ETF Trust | קרן סל | [SPDR S&P 500 ETF Trust](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr-s-and-p-500-etf-trust) | 0.27% | ₪271 |
| 9 | הראל סל (4A) תא 125 | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.24% | ₪236 |
| 10 | טאואר | מניה | [טאואר סמיקונדקטור](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%90%D7%95%D7%90%D7%A8-%D7%A1%D7%9E%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%93%D7%A7%D7%98%D7%95%D7%A8) | 0.17% | ₪169 |
| 11 | אנלייט אנרגיה | מניה | [אנלייט אנרגיה מתחדשת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%A0%D7%9C%D7%99%D7%99%D7%98-%D7%90%D7%A0%D7%A8%D7%92%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%AA%D7%97%D7%93%D7%A9%D7%AA) | 0.17% | ₪169 |
| 12 | Invesco S&P 500 UCITS ETF | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 0.16% | ₪162 |
| 13 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 0.16% | ₪156 |
| 14 | קסם 4A) ETF) תא 125 | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.15% | ₪155 |
| 15 | דיסקונט א | מניה | [בנק דיסקונט לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%93%D7%99%D7%A1%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.15% | ₪154 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.02% (כ-₪25 על ₪100,000). https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות | 15% | 9%–21% | 15.2% | - |
| אג"ח ממשלתי | ממשלתי ישראל | 5% | 0%–10% | 0.1% | - |
| אג"ח קונצרני | קונצרני סחיר | 0% | 0%–6% | 0.0% | - |
| אפיק מובטח (אג"ח מיועדות) | מיועדות | 80% | 75%–85% | 78.4% | - |
| חשיפה למט"ח | מטח | 10% | 4%–16% | 4.0% | - |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.10% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.meitav.co.il/media/jihk3fdp/הצהרת-מדיניות-השקעות-לשנת-2026-עדכון-מספר-2.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/301ea605-d636-4016-8c6f-d3811ac32089
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/301ea605-d636-4016-8c6f-d3811ac32089/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=301ea605-d636-4016-8c6f-d3811ac32089 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.