# אנליסט חיסכון לילד סיכון מועט

מקור: https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled/%D7%90%D7%A0%D7%9C%D7%99%D7%A1%D7%98-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C%D7%99%D7%AA---%D7%A7%D7%95%D7%A4%D7%AA-%D7%92%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%94-%D7%9C%D7%97%D7%99%D7%A1%D7%9B%D7%95%D7%9F-%D7%90%D7%A8%D7%95%D7%9A-%D7%98%D7%95%D7%95%D7%97-%D7%9C%D7%99%D7%9C%D7%93---%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9C%D7%97%D7%95%D7%A1%D7%9B%D7%99%D7%9D-%D7%94%D7%9E%D7%A2%D7%93%D7%99%D7%A4%D7%99%D7%9D-11365
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [חיסכון לילד](https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled.md)
- מסלול: [סיכון מועט](https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled/sikun-mu-at.md)
- גוף מנהל: [אנליסט](https://www.tashkif.co.il/companies/analyst.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 11365
- סך נכסים: 599 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2016-11-28

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.11% |
| מתחילת השנה | 4.90% |
| 12 חודשים אחרונים | 7.55% |
| מצטברת 36 חודשים | 31.94% |
| מצטברת 60 חודשים | 31.06% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 9.68% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 5.56% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 4.36 |
| מדד שארפ | 0.79 |
| חשיפה למניות | 34.0% |
| חשיפה לחו"ל | 24.2% |
| חשיפה למט"ח | 14.9% |
| נכסים נזילים | 91.3% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.19% | 1.19% |
| נובמבר 2025 | 0.60% | 1.80% |
| דצמבר 2025 | 0.72% | 2.53% |
| ינואר 2026 | 1.59% | 4.16% |
| פברואר 2026 | 0.33% | 4.50% |
| מרץ 2026 | -1.34% | 3.10% |
| אפריל 2026 | 2.97% | 6.17% |
| מאי 2026 | 1.92% | 8.20% |
| יוני 2026 | -0.61% | 7.54% |
| יולי 2026 | -0.36% | 7.16% |
| אוגוסט 2026 | 0.48% | 7.67% |
| ספטמבר 2026 | -0.11% | 7.55% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של אנליסט, ₪597 מיליון במסלול. מקור: https://www.analyst.co.il/wp-content/uploads/2026/08/511880460_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח של מדינות | ₪32 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪31 |
| מניות בבורסה | ₪15 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪13 |
| מזומן ופיקדונות | ₪9 |
| השקעות פרטיות | ₪0 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 34% · חשיפה לחו"ל: 24.2%
- מזומן ופיקדונות: 8.7%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 1.0% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2025-07-31 (Tipranks)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪2 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Spdr s&p 500 etf trust | קרן סל | [State Street Corp](https://www.tashkif.co.il/machzikim/state-street-corp) | 4.27% | ₪4272 |
| 2 | ממשלתי שקלית 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.75% | ₪2749 |
| 3 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.46% | ₪2463 |
| 4 | ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.39% | ₪2393 |
| 5 | Invesco QQQ trust NAS1 | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 2.35% | ₪2348 |
| 6 | ממשל שיקלית 0928 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.28% | ₪2279 |
| 7 | ממשלתית שקלית 1.3% 04/32 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.25% | ₪2255 |
| 8 | ממשלתית שקלית 0537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.09% | ₪2085 |
| 9 | מקמ 317 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.97% | ₪1967 |
| 10 | מקמ 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.96% | ₪1962 |
| 11 | ממשלתית שקלית 1.00% 03/30 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.65% | ₪1653 |
| 12 | T 4 1/8 07/31/28 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 1.21% | ₪1209 |
| 13 | Ishares dax | קרן סל | [בלקרוק ניהול נכסים אירלנד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/blackrock-asset-managment) | 0.95% | ₪953 |
| 14 | ממשלתית צמודה 0726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.95% | ₪947 |
| 15 | ממשל צמודה 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.94% | ₪942 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות) | 31% | 25%–37% | 32.4% | 34% |
| אג"ח ממשלתי | אגח ממשלתי | 33% | 28%–38% | 32.8% | - |
| אג"ח קונצרני | אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל) | 33% | 27%–39% | 32.8% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | מזומן ושווה מזומן | 7% | 2%–12% | 8.4% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר | 1% | 0%–6% | 0.5% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 14% | 8%–20% | 14.9% | 14.9% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.09% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.analyst.co.il/wp-content/uploads/2026/09/אנליסט-מדיניות-השקעה-2026-מונגש.pdf). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/950eaf22-e6a6-4f2e-be18-d3efb1d63380
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/950eaf22-e6a6-4f2e-be18-d3efb1d63380/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=950eaf22-e6a6-4f2e-be18-d3efb1d63380 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.