# הפניקס חיסכון לילד סיכון מועט

מקור: https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%97%D7%99%D7%A1%D7%9B%D7%95%D7%9F-%D7%9C%D7%99%D7%9C%D7%93---%D7%97%D7%95%D7%A1%D7%9B%D7%99%D7%9D-%D7%94%D7%9E%D7%A2%D7%93%D7%99%D7%A4%D7%99%D7%9D-%D7%A1%D7%99%D7%9B%D7%95%D7%9F-%D7%9E%D7%95%D7%A2%D7%98-11310
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [חיסכון לילד](https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled.md)
- מסלול: [סיכון מועט](https://www.tashkif.co.il/hisachon-le-yeled/sikun-mu-at.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 11310
- סך נכסים: 1.59 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2016-11-28

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.41% |
| מתחילת השנה | 2.45% |
| 12 חודשים אחרונים | 3.51% |
| מצטברת 36 חודשים | 16.94% |
| מצטברת 60 חודשים | 14.25% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 5.35% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 2.70% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 3.10 |
| מדד שארפ | -0.04 |
| חשיפה למניות | 15.5% |
| חשיפה לחו"ל | 34.8% |
| חשיפה למט"ח | 12.6% |
| נכסים נזילים | 85.6% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.61% | 0.61% |
| נובמבר 2025 | 0.34% | 0.95% |
| דצמבר 2025 | 0.08% | 1.03% |
| ינואר 2026 | 0.33% | 1.37% |
| פברואר 2026 | 0.22% | 1.59% |
| מרץ 2026 | -1.43% | 0.14% |
| אפריל 2026 | 1.58% | 1.72% |
| מאי 2026 | 1.30% | 3.04% |
| יוני 2026 | 0.44% | 3.49% |
| יולי 2026 | -0.06% | 3.43% |
| אוגוסט 2026 | 0.49% | 3.94% |
| ספטמבר 2026 | -0.41% | 3.51% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪1.6 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪43 |
| אג"ח של מדינות | ₪32 |
| מזומן ופיקדונות | ₪10 |
| מניות בבורסה | ₪6 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪5 |
| השקעות פרטיות | ₪3 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 15.5% · חשיפה לחו"ל: 34.8%
- מזומן ופיקדונות: 10.3%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 10.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (נייר במעבר דולרי)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪35 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.77% | ₪5768 |
| 2 | ממשל שקלית 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.83% | ₪4826 |
| 3 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.65% | ₪3651 |
| 4 | ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.62% | ₪3618 |
| 5 | ממשל שקלי 1152 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.14% | ₪3136 |
| 6 | ממשל שקלית 1035 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.77% | ₪2771 |
| 7 | ממשל שקלית 335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.20% | ₪2198 |
| 8 | ממשל צמודה 0431 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.44% | ₪1443 |
| 9 | MOP Fund VII סלייס | קרן השקעה פרטית | Metropolitan סלייס | 1.12% | ₪1124 |
| 10 | מקורות אגח 11 | אג"ח חברה | [מקורות חברת מים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%9E%D7%99%D7%9D) | 0.86% | ₪855 |
| 11 | ממשל צמודה 0837 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.74% | ₪741 |
| 12 | לאומי אגח 187 | אג"ח חברה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.67% | ₪669 |
| 13 | מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.48 | חוב לא סחיר | [מקורות חברת מים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%9E%D7%99%D7%9D) | 0.62% | ₪618 |
| 14 | חשמל אגח 35 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.61% | ₪610 |
| 15 | חשמל אגח 34 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.59% | ₪594 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/7c01f650-c376-41ee-ac97-572f66415ceb
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/7c01f650-c376-41ee-ac97-572f66415ceb/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.