# במה מושקע הפניקס השתלמות כספי (שקלי): כל האחזקות

מקור: https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99-%D7%A9%D7%A7%D7%9C%D7%99-715/hachzakot
עודכן: 30.6.2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- הקרן: [הפניקס השתלמות כספי (שקלי)](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99-%D7%A9%D7%A7%D7%9C%D7%99-715.md)

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪248 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח של מדינות | ₪73 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪15 |
| מזומן ופיקדונות | ₪8 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪4 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 0.1%
- מזומן ופיקדונות: 7.8%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 8.5% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (חוז מס הכנסה)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל שיקלי1026 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 25.04% | ₪25045 |
| 2 | מ.ק.מ. 217 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 16.55% | ₪16547 |
| 3 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 14.48% | ₪14483 |
| 4 | מ.ק.מ. 317 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 9.40% | ₪9396 |
| 5 | מ.ק.מ. 517 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 7.22% | ₪7217 |
| 6 | MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.66% | ₪4657 |
| 7 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.56% | ₪2558 |
| 8 | קרסו אגח ג | אג"ח חברה | קרסו מוטורס | 2.00% | ₪2000 |
| 9 | מימון יש מסחרי 5 | אג"ח חברה | [מימון ישיר מקבוצת ישיר](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%9E%D7%95%D7%9F-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8-%D7%9E%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8) | 1.34% | ₪1336 |
| 10 | רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.30 | חוב לא סחיר | רוטשטיין | 1.32% | ₪1322 |
| 11 | שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28 | חוב לא סחיר | שיכון ובינוי נדלן - שיכון עובדים לשעבר | 1.32% | ₪1320 |
| 12 | אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.29 | חוב לא סחיר | אזורים בניין | 1.32% | ₪1318 |
| 13 | פרטנר אגח ז | אג"ח חברה | [חברת פרטנר תקשורת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%98%D7%A0%D7%A8-%D7%AA%D7%A7%D7%A9%D7%95%D7%A8%D7%AA) | 0.98% | ₪979 |
| 14 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.86% | ₪857 |
| 15 | דניה סיבוס נעמ 1 | אג"ח חברה | דניה סיבוס | 0.82% | ₪824 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## 40 ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | ישראל/חו"ל | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל שיקלי1026 | אג"ח מדינה | ישראל | 25.04% | ₪25,045 |
| 2 | מ.ק.מ. 217 | אג"ח מדינה | ישראל | 16.55% | ₪16,547 |
| 3 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | ישראל | 14.48% | ₪14,483 |
| 4 | מ.ק.מ. 317 | אג"ח מדינה | ישראל | 9.40% | ₪9,396 |
| 5 | מ.ק.מ. 517 | אג"ח מדינה | ישראל | 7.22% | ₪7,217 |
| 6 | MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרן סל | ישראל | 4.66% | ₪4,657 |
| 7 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | ישראל | 2.56% | ₪2,558 |
| 8 | קרסו אגח ג | אג"ח חברה | ישראל | 2.00% | ₪2,000 |
| 9 | מימון יש מסחרי 5 | אג"ח חברה | ישראל | 1.34% | ₪1,336 |
| 10 | רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.30 | חוב לא סחיר | ישראל | 1.32% | ₪1,322 |
| 11 | שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28 | חוב לא סחיר | ישראל | 1.32% | ₪1,320 |
| 12 | אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.29 | חוב לא סחיר | ישראל | 1.32% | ₪1,318 |
| 13 | פרטנר אגח ז | אג"ח חברה | ישראל | 0.98% | ₪979 |
| 14 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | ישראל | 0.86% | ₪857 |
| 15 | דניה סיבוס נעמ 1 | אג"ח חברה | ישראל | 0.82% | ₪824 |
| 16 | וואן טכנולוגיות נע"מ 0.3% בי 23.07.30 | חוב לא סחיר | ישראל | 0.73% | ₪727 |
| 17 | אלביט מע' אגח ב | אג"ח חברה | ישראל | 0.56% | ₪561 |
| 18 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | ישראל | 0.31% | ₪312 |
| 19 | אלבר אגח יח | אג"ח חברה | ישראל | 0.21% | ₪212 |
| 20 | שטראוס אגח ה | אג"ח חברה | ישראל | 0.19% | ₪186 |
| 21 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | ישראל | 0.13% | ₪129 |
| 22 | קרסו אגח א | אג"ח חברה | ישראל | 0.09% | ₪87 |
| 23 | הראל הנפ אגח יז | אג"ח חברה | ישראל | 0.06% | ₪61 |
| 24 | ישרס אגח יד | אג"ח חברה | ישראל | 0.05% | ₪52 |
| 25 | חברה לישראל אגח 12 | אג"ח חברה | ישראל | 0.03% | ₪30 |
| 26 | אלדן תחבורה אגח ו | אג"ח חברה | ישראל | 0.02% | ₪20 |
| 27 | מנורה הון התח ו | אג"ח חברה | ישראל | 0.01% | ₪15 |
| 28 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 29 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |
| 30 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 31 | חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם) | חוב לא סחיר | - | 0.00% | ₪0 |
| 32 | מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם) | מוצר מובנה | - | 0.00% | ₪0 |
| 33 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 34 | מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם) | מוצר מובנה | - | 0.00% | ₪0 |
| 35 | מניה (הדוח לא מפרט שם) | מניה | - | 0.00% | ₪0 |
| 36 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 37 | קרן השקעה פרטית (הדוח לא מפרט שם) | קרן השקעה פרטית | - | 0.00% | ₪0 |
| 38 | קרן נאמנות (הדוח לא מפרט שם) | קרן נאמנות | - | 0.00% | ₪0 |
| 39 | נייר במעבר סחיר | אחר | ישראל | פחות מ-0.01% | ₪‎-0 |
| 40 | חוז מס הכנסה | אחר | ישראל | פחות מ-0.01% | ₪‎-7 |

## כל החברות שהמסלול מחזיק

כל מה שהמסלול מחזיק בכל חברה, בנק, מדינה או מנהל קרנות (מניות, אג"ח, פיקדונות וקרנות שהם מנהלים), בלי לפרק קרנות סל.

| חברה | סוג | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- |
| [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C.md) | אג"ח והלוואות | 72.69% | ₪72,688 |
| [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D.md) | מזומן ופיקדונות | 6.54% | ₪6,544 |
| [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA.md) | קרנות | 4.66% | ₪4,657 |
| קרסו מוטורס | אג"ח והלוואות | 2.09% | ₪2,087 |
| [מימון ישיר מקבוצת ישיר](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%9E%D7%95%D7%9F-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8-%D7%9E%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8.md) | אג"ח והלוואות | 1.34% | ₪1,336 |
| רוטשטיין | אג"ח והלוואות | 1.32% | ₪1,322 |
| שיכון ובינוי נדלן - שיכון עובדים לשעבר | אג"ח והלוואות | 1.32% | ₪1,320 |
| אזורים בניין | אג"ח והלוואות | 1.32% | ₪1,318 |
| [בנק מזרחי טפחות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9E%D7%96%D7%A8%D7%97%D7%99-%D7%98%D7%A4%D7%97%D7%95%D7%AA.md) | מזומן ופיקדונות | 1.17% | ₪1,172 |
| [חברת פרטנר תקשורת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%98%D7%A0%D7%A8-%D7%AA%D7%A7%D7%A9%D7%95%D7%A8%D7%AA.md) | אג"ח והלוואות | 0.98% | ₪979 |
| דניה סיבוס | אג"ח והלוואות | 0.82% | ₪824 |
| וואן טכנולוגיות תוכנה | אג"ח והלוואות | 0.73% | ₪727 |
| [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA.md) | אג"ח והלוואות | 0.56% | ₪561 |
| אלבר שירותי מימונית | אג"ח והלוואות | 0.21% | ₪212 |
| [שטראוס גרופ](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A9%D7%98%D7%A8%D7%90%D7%95%D7%A1-%D7%92%D7%A8%D7%95%D7%A4.md) | אג"ח והלוואות | 0.19% | ₪186 |
| הראל ביטוח מימון והנפקות | אג"ח והלוואות | 0.06% | ₪61 |
| ישרס חברה להשקעות | אג"ח והלוואות | 0.05% | ₪52 |
| החברה לישראל | אג"ח והלוואות | 0.03% | ₪30 |
| [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C.md) | מזומן ופיקדונות | 0.03% | ₪27 |
| אלדן תחבורה | אג"ח והלוואות | 0.02% | ₪20 |
| מנורה מבטחים גיוס הון | אג"ח והלוואות | 0.01% | ₪15 |
| [בנק דיסקונט לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%93%D7%99%D7%A1%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C.md) | מזומן ופיקדונות | 0.01% | ₪12 |

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/bd39cf56-a640-4116-8b49-8d8580b69bca/holdings
- כלי MCP: get_holdings

---

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.