# הפניקס השתלמות מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-968
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן השתלמות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut.md)
- מסלול: [מסלול מנייתי](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/menayot.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 968
- סך נכסים: 7.14 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2003-12-30

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.29% |
| מתחילת השנה | 11.14% |
| 12 חודשים אחרונים | 17.95% |
| מצטברת 36 חודשים | 79.05% |
| מצטברת 60 חודשים | 76.13% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 21.43% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 11.99% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 11.40 |
| מדד שארפ | 1.03 |
| חשיפה למניות | 98.9% |
| חשיפה לחו"ל | 71.9% |
| חשיפה למט"ח | 26.4% |
| נכסים נזילים | 90.1% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 2.30% | 2.30% |
| נובמבר 2025 | 1.71% | 4.05% |
| דצמבר 2025 | 2.00% | 6.13% |
| ינואר 2026 | 4.57% | 10.98% |
| פברואר 2026 | 0.65% | 11.70% |
| מרץ 2026 | -4.73% | 6.42% |
| אפריל 2026 | 8.03% | 14.96% |
| מאי 2026 | 2.96% | 18.37% |
| יוני 2026 | -2.46% | 15.45% |
| יולי 2026 | -0.62% | 14.74% |
| אוגוסט 2026 | 2.50% | 17.61% |
| ספטמבר 2026 | 0.29% | 17.95% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪6.6 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מניות בבורסה | ₪41 |
| מזומן ופיקדונות | ₪29 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪20 |
| אג"ח של מדינות | ₪5 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪3 |
| השקעות פרטיות | ₪2 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 98.9% · חשיפה לחו"ל: 71.9%
- מזומן ופיקדונות: 28.7% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 4.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (חוז מס הכנסה)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪91 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.45% | ₪2450 |
| 2 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 2.29% | ₪2290 |
| 3 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 2.19% | ₪2189 |
| 4 | Teva Pharmaceutical Industries | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 2.09% | ₪2088 |
| 5 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.86% | ₪1858 |
| 6 | Amundi MSCI Emerging Ex China | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.77% | ₪1774 |
| 7 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 1.63% | ₪1626 |
| 8 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 1.43% | ₪1429 |
| 9 | טאואר | מניה | [טאואר סמיקונדקטור](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%90%D7%95%D7%90%D7%A8-%D7%A1%D7%9E%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%93%D7%A7%D7%98%D7%95%D7%A8) | 1.35% | ₪1351 |
| 10 | State Street Industrial Select | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 1.23% | ₪1229 |
| 11 | איביאי סל אינדקס בנקים יש | קרן סל | [אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.15% | ₪1146 |
| 12 | iShares Core Nikkei 225 ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 1.13% | ₪1128 |
| 13 | Amundi MSCI World Financials U | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 1.06% | ₪1063 |
| 14 | עזריאלי קבוצה | מניה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.96% | ₪961 |
| 15 | iShares Global Tech ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.92% | ₪917 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/c1fc1d4d-57ac-4938-ae4f-a669e01e9d20
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/c1fc1d4d-57ac-4938-ae4f-a669e01e9d20/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.