# הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש

מקור: https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-8629
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן השתלמות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 8629
- סך נכסים: 375 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2014-09-08

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.91% |
| מתחילת השנה | 1.95% |
| 12 חודשים אחרונים | 0.85% |
| מצטברת 36 חודשים | 18.20% |
| מצטברת 60 חודשים | 19.91% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 5.73% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 3.70% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 7.16 |
| מדד שארפ | 0.09 |
| חשיפה למניות | 50.0% |
| חשיפה לחו"ל | 99.0% |
| חשיפה למט"ח | 96.7% |
| נכסים נזילים | 99.3% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.14% | 0.14% |
| נובמבר 2025 | 0.28% | 0.42% |
| דצמבר 2025 | -1.49% | -1.08% |
| ינואר 2026 | -1.58% | -2.64% |
| פברואר 2026 | 1.58% | -1.10% |
| מרץ 2026 | -3.07% | -4.14% |
| אפריל 2026 | -0.86% | -4.96% |
| מאי 2026 | -1.55% | -6.43% |
| יוני 2026 | 5.50% | -1.29% |
| יולי 2026 | 1.42% | 0.11% |
| אוגוסט 2026 | -0.17% | -0.06% |
| ספטמבר 2026 | 0.91% | 0.85% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪401 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/polarchive/KupotDocs/513026484_gm_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪54 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪45 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |
| אג"ח של מדינות | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 50% · חשיפה לחו"ל: 99%
- מזומן ופיקדונות: 54.4% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (נייר במעבר סחיר)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Vanguard Intermediate-Term Tre | קרן סל | [Vanguard ETF/USA](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-etf-usa) | 8.65% | ₪8649 |
| 2 | iShares 7-10 Year Treasury Bon | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 8.29% | ₪8294 |
| 3 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 8.01% | ₪8013 |
| 4 | SDJ600 GY | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 7.00% | ₪6996 |
| 5 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 3.36% | ₪3356 |
| 6 | ISHARES IBOXX INVESTMENT GRA | קרן סל | BlackRock Inc USA | 3.02% | ₪3021 |
| 7 | NEXT FUNDS TOPIX Exchange Trad | קרן סל | NOMURA ASSET MANAGEMENT | 2.42% | ₪2424 |
| 8 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 2.32% | ₪2321 |
| 9 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.24% | ₪1244 |
| 10 | B 0 08/06/26 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 0.43% | ₪431 |
| 11 | iShares iBoxx USD High Yield C | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.29% | ₪287 |
| 12 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | iShares USD High Yield Corp Bo | אחר | מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי | 0.00% | ₪0 |
| 14 | iShares Core U.S. Aggregate Bo | אחר | ISHARES CORE TOTAL US BOND M | 0.00% | ₪0 |
| 15 | Schwab U.S. Aggregate Bond ETF | אחר | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/aeacaa64-0fff-40ef-bd76-77243748a603
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/aeacaa64-0fff-40ef-bd76-77243748a603/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.