# מגדל השתלמות עוקב מדדים  גמיש

מקור: https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%94%D7%A9%D7%AA%D7%9C%D7%9E%D7%95%D7%AA-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D---%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-7256
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן השתלמות](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/hishtalmut/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [מגדל](https://www.tashkif.co.il/companies/migdal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 7256
- סך נכסים: 297 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2015-12-01

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.99% |
| מתחילת השנה | 1.94% |
| 12 חודשים אחרונים | 1.11% |
| מצטברת 36 חודשים | 11.68% |
| מצטברת 60 חודשים | 10.72% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 3.75% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 2.06% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 6.58 |
| מדד שארפ | -0.14 |
| חשיפה למניות | 100.3% |
| חשיפה לחו"ל | 100.3% |
| חשיפה למט"ח | 2.7% |
| נכסים נזילים | 98.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.15% | 0.15% |
| נובמבר 2025 | 0.13% | 0.28% |
| דצמבר 2025 | -1.10% | -0.82% |
| ינואר 2026 | -1.60% | -2.41% |
| פברואר 2026 | 1.65% | -0.80% |
| מרץ 2026 | -4.63% | -5.39% |
| אפריל 2026 | 0.30% | -5.11% |
| מאי 2026 | -1.56% | -6.59% |
| יוני 2026 | 4.72% | -2.18% |
| יולי 2026 | 1.80% | -0.42% |
| אוגוסט 2026 | -0.45% | -0.87% |
| ספטמבר 2026 | 1.99% | 1.11% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מגדל, ₪318 מיליון במסלול. מקור: https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_9e4646b6a3f542dd9439bdbfd6f4f73c.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪97 |
| מזומן ופיקדונות | ₪4 |
| נגזרים ואחר | ₪-1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 100.3% · חשיפה לחו"ל: 100.3%
- מזומן ופיקדונות: 3.7%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): -1.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-05-31 (BENNU PHARMA)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SOURCE S&P 500 UCITS ETF | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 18.83% | ₪18827 |
| 2 | VANG USDCPBD USDD | קרן סל | VANGUARD GROUP | 12.45% | ₪12447 |
| 3 | X S@P 500 SWAP 1D | קרן סל | [Xtrackers](https://www.tashkif.co.il/machzikim/xtrackers) | 11.45% | ₪11448 |
| 4 | ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH | קרן סל | מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי | 10.35% | ₪10346 |
| 5 | AMUNDI MSCI EM MKT 2 | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 7.69% | ₪7695 |
| 6 | ISHARES USD TREASURY 3 7 | קרן סל | BlackRock Inc Ireland | 6.46% | ₪6464 |
| 7 | ISHARES GLOBAL CORP | קרן סל | BlackRock Inc Ireland | 5.43% | ₪5430 |
| 8 | AM S&P 500 II ETF ACC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi) | 5.24% | ₪5236 |
| 9 | DAIWA ETF TOPIX | קרן סל | DAIWA ASSET MANAGEMENT | 4.33% | ₪4330 |
| 10 | DBX STX EUROPE 600 | קרן סל | UBS ASSET MANAGEMEN ETF | 4.33% | ₪4329 |
| 11 | INVESCO US TREASURY DIST | קרן סל | Invesco | 2.73% | ₪2726 |
| 12 | INVESCO NASDAQ 100 SWAP ACC | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 2.71% | ₪2711 |
| 13 | LYXOR CORE EURSTX 600 DR | קרן סל | [Lyxor Intl Asset Management](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor-intl-asset-management) | 2.62% | ₪2619 |
| 14 | LYXOR ETF S&P 500 | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi) | 1.31% | ₪1314 |
| 15 | ISHARES USD CORP BND | קרן סל | iShares USD Corp Bond UCITS ET | 0.87% | ₪871 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.13% (כ-₪130 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.54% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4fd90804-f9ea-4512-9193-edab2bc3795d
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4fd90804-f9ea-4512-9193-edab2bc3795d/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.