# אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%A4%D7%99%D7%A0%D7%99%D7%98%D7%99-%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93-s1p-500-14058
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (כללית)
- מסלול: [מסלול S&P 500](https://www.tashkif.co.il/pensia/klalit/sp500.md)
- גוף מנהל: [אינפיניטי](https://www.tashkif.co.il/companies/infinity.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 14058
- סך נכסים: 3 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2022-03-28

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.98% |
| מתחילת השנה | 8.04% |
| 12 חודשים אחרונים | 7.69% |
| מצטברת 36 חודשים | 47.26% |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 13.77% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 98.3% |
| חשיפה לחו"ל | 113.0% |
| חשיפה למט"ח | 92.5% |
| נכסים נזילים | 98.9% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.04% | 1.04% |
| נובמבר 2025 | 0.23% | 1.27% |
| דצמבר 2025 | -1.58% | -0.33% |
| ינואר 2026 | -1.91% | -2.23% |
| פברואר 2026 | 0.46% | -1.78% |
| מרץ 2026 | -4.81% | -6.51% |
| אפריל 2026 | 3.71% | -3.04% |
| מאי 2026 | 1.00% | -2.07% |
| יוני 2026 | 4.23% | 2.07% |
| יולי 2026 | 1.96% | 4.08% |
| אוגוסט 2026 | 1.46% | 5.59% |
| ספטמבר 2026 | 1.98% | 7.69% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של אינפיניטי, ₪4 מיליון במסלול. מקור: https://infinity.co.il/wp-content/uploads/2026/07/513621110_pn_P_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪79 |
| מזומן ופיקדונות | ₪15 |
| אג"ח של מדינות | ₪6 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 98.3% · חשיפה לחו"ל: -%
- מזומן ופיקדונות: 15.3% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 2.5%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Invesco S&P 500 UCITS | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/invesco-kbw-bank-etf) | 9.28% | ₪9285 |
| 2 | Lyxor ETF S&P 500 | קרן סל | Lyxor ETFs/France | 9.28% | ₪9283 |
| 3 | SPY US | קרן סל | [Communication Services Select](https://www.tashkif.co.il/machzikim/communication-services-select) | 9.24% | ₪9244 |
| 4 | Vanguard S&P 500 | קרן סל | Vanguard Asset Management | 9.24% | ₪9239 |
| 5 | אי.בי.אי. סל (4D)י S | קרן סל | [אי.בי.אי קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 9.14% | ₪9144 |
| 6 | קסם S&P 500 (4D) ETF | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 9.07% | ₪9066 |
| 7 | MTF סל (S&P 500 (4D | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 8.87% | ₪8871 |
| 8 | מור סל (4D) S&P500 | קרן סל | [מור ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%95%D7%A8-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 7.83% | ₪7826 |
| 9 | הראל סל (4D) S&P 50 | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 6.94% | ₪6942 |
| 10 | מ.ק.מ. 726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.95% | ₪3950 |
| 11 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.00% | ₪1995 |
| 12 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 14 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 15 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות (תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות) | 94% | 88%–100% | 99.8% | 98.3% |
| אג"ח ממשלתי | אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל) | 20% | 15%–25% | 11% | - |
| אג"ח קונצרני | אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר) | 0% | 0%–6% | 0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | פקודנות | 5% | 0%–10% | 6.8% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר (קרנות השקעה והלוואות לעמיתים) | 0% | 0%–5% | 0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | מזומן | 1% | 0%–6% | 1.8% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 94% | 88%–100% | 99.8% | 92.5% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.50% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [אינפיניטי · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://infinity.co.il/wp-content/uploads/2026/09/‏‏‏‏מדיניות-השקעה-מוצהרת-עדכון-8.2026.xls). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/69294c7a-06e3-4858-a3b0-0f5add32e496
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/69294c7a-06e3-4858-a3b0-0f5add32e496/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=69294c7a-06e3-4858-a3b0-0f5add32e496 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.