# הפניקס פנסיה מקיפה הלכה

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A7%D7%99%D7%A4%D7%94---%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%94%D7%9C%D7%9B%D7%94-9984
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [מסלול הלכתי](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/halacha.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9984
- סך נכסים: 1.17 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2015-12-31

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.57% |
| מתחילת השנה | 7.52% |
| 12 חודשים אחרונים | 11.44% |
| מצטברת 36 חודשים | 45.28% |
| מצטברת 60 חודשים | 54.73% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 13.26% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 9.12% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.23 |
| מדד שארפ | 1.33 |
| חשיפה למניות | 52.9% |
| חשיפה לחו"ל | 37.2% |
| חשיפה למט"ח | 20.8% |
| נכסים נזילים | 97.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.10% | 1.10% |
| נובמבר 2025 | 1.38% | 2.50% |
| דצמבר 2025 | 1.12% | 3.64% |
| ינואר 2026 | 2.27% | 6.00% |
| פברואר 2026 | 0.91% | 6.96% |
| מרץ 2026 | -2.06% | 4.76% |
| אפריל 2026 | 3.91% | 8.85% |
| מאי 2026 | 1.69% | 10.69% |
| יוני 2026 | -1.36% | 9.19% |
| יולי 2026 | 0.78% | 10.04% |
| אוגוסט 2026 | 0.70% | 10.81% |
| ספטמבר 2026 | 0.57% | 11.44% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪1.1 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/pensiarheshimatnehasim/513026484_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪51 |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪27 |
| מזומן ופיקדונות | ₪19 |
| אג"ח של מדינות | ₪2 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 52.9% · חשיפה לחו"ל: 37.2%
- מזומן ופיקדונות: 19.3%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (iShares Core U.S. Aggregate Bo)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | קסם ETF כשרה ת"א 125 | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 8.47% | ₪8469 |
| 2 | תכלית סל כשרה ת"א 125 | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 8.40% | ₪8397 |
| 3 | SS SPDR MSCI All Country World | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 6.63% | ₪6630 |
| 4 | HSBC MSCI WORLD UCITS ETF | קרן סל | HSBC GLOBAL INVEST FUNDS | 6.63% | ₪6627 |
| 5 | MTF סל כשרה ת"א-125 | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.90% | ₪4902 |
| 6 | הראל סל כש תלבונד 60 | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.32% | ₪4316 |
| 7 | איביאי סל כש תלבונ 60צמוד | קרן סל | [אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.06% | ₪4061 |
| 8 | MTF סל כשרה תל בונד שקלי | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 2.22% | ₪2220 |
| 9 | איביאי סל כש תא 125 | קרן סל | [אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.60% | ₪1599 |
| 10 | MTF סל כשרה תל בונד 60 | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.95% | ₪955 |
| 11 | Invesco STOXX Europe 600 UCITS | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 0.66% | ₪656 |
| 12 | iShares iBoxx USD Investment G | קרן סל | BlackRock Inc USA | 0.51% | ₪505 |
| 13 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 0.44% | ₪443 |
| 14 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 0.40% | ₪400 |
| 15 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.28% | ₪279 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.07% (כ-₪66 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.14% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/5e92d898-f2d7-479e-9ac3-11f6cf63ad20
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/5e92d898-f2d7-479e-9ac3-11f6cf63ad20/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.