# הפניקס פנסיה מקיפה 50-60

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A7%D7%99%D7%A4%D7%94---%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-%D7%A2%D7%93-60-9975
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [מסלול לבני 50-60](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/gilai-50-60.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9975
- סך נכסים: 17.13 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2015-12-31

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.54% |
| מתחילת השנה | 7.61% |
| 12 חודשים אחרונים | 11.60% |
| מצטברת 36 חודשים | 48.22% |
| מצטברת 60 חודשים | 59.20% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 14.02% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 9.75% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.20 |
| מדד שארפ | 1.46 |
| חשיפה למניות | 48.8% |
| חשיפה לחו"ל | 46.7% |
| חשיפה למט"ח | 20.4% |
| נכסים נזילים | 84.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.13% | 1.13% |
| נובמבר 2025 | 1.41% | 2.56% |
| דצמבר 2025 | 1.12% | 3.70% |
| ינואר 2026 | 2.22% | 6.01% |
| פברואר 2026 | 0.68% | 6.73% |
| מרץ 2026 | -2.22% | 4.36% |
| אפריל 2026 | 3.88% | 8.41% |
| מאי 2026 | 1.87% | 10.43% |
| יוני 2026 | -0.78% | 9.57% |
| יולי 2026 | 0.34% | 9.95% |
| אוגוסט 2026 | 0.96% | 11.00% |
| ספטמבר 2026 | 0.54% | 11.60% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪16.5 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/pensiarheshimatnehasim/513026484_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪26 |
| מניות בבורסה | ₪19 |
| מזומן ופיקדונות | ₪18 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪14 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪10 |
| השקעות פרטיות | ₪8 |
| אג"ח של מדינות | ₪4 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 48.8% · חשיפה לחו"ל: 46.7%
- מזומן ופיקדונות: 18.4% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 13.4%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪704 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 1.13% | ₪1126 |
| 2 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.10% | ₪1104 |
| 3 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 0.99% | ₪991 |
| 4 | Teva Pharmaceutical Industries | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 0.89% | ₪895 |
| 5 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.87% | ₪867 |
| 6 | Amundi MSCI Emerging Ex China | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 0.83% | ₪828 |
| 7 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 0.62% | ₪624 |
| 8 | טאואר | מניה | [טאואר סמיקונדקטור](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%90%D7%95%D7%90%D7%A8-%D7%A1%D7%9E%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%93%D7%A7%D7%98%D7%95%D7%A8) | 0.60% | ₪596 |
| 9 | State Street Industrial Select | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 0.57% | ₪574 |
| 10 | iShares Core Nikkei 225 ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.53% | ₪527 |
| 11 | Amundi MSCI World Financials U | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 0.50% | ₪496 |
| 12 | איביאי סל אינדקס בנקים יש | קרן סל | [אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.49% | ₪491 |
| 13 | iShares Global Tech ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.43% | ₪428 |
| 14 | עזריאלי קבוצה | מניה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.42% | ₪416 |
| 15 | מ.ק.מ. 726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.41% | ₪406 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.14% (כ-₪136 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.14% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/adb01989-975a-454b-9980-40893e6920f9
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/adb01989-975a-454b-9980-40893e6920f9/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.