# הפניקס פנסיה מקיפה כספי (שקלי)

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A7%D7%99%D7%A4%D7%94--%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99-%D7%A9%D7%A7%D7%9C%D7%99-2189
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [מסלול כספי שקלי](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/kaspi.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 2189
- סך נכסים: 172 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2012-09-11

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.52% |
| מתחילת השנה | 3.86% |
| 12 חודשים אחרונים | 4.88% |
| מצטברת 36 חודשים | 16.82% |
| מצטברת 60 חודשים | 25.34% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 5.32% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 4.62% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 0.55 |
| מדד שארפ | 2.48 |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 0.1% |
| חשיפה למט"ח | 0.0% |
| נכסים נזילים | 93.8% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.27% | 0.27% |
| נובמבר 2025 | 0.46% | 0.73% |
| דצמבר 2025 | 0.25% | 0.98% |
| ינואר 2026 | 0.43% | 1.42% |
| פברואר 2026 | 0.25% | 1.67% |
| מרץ 2026 | 0.22% | 1.89% |
| אפריל 2026 | 0.54% | 2.44% |
| מאי 2026 | 0.73% | 3.19% |
| יוני 2026 | 0.41% | 3.62% |
| יולי 2026 | 0.30% | 3.93% |
| אוגוסט 2026 | 0.40% | 4.34% |
| ספטמבר 2026 | 0.52% | 4.88% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪178 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/pensiarheshimatnehasim/513026484_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח של מדינות | ₪56 |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪25 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪9 |
| מזומן ופיקדונות | ₪6 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪4 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 0.1%
- מזומן ופיקדונות: 6.2%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 3.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל שיקלי1026 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 19.42% | ₪19424 |
| 2 | מ.ק.מ. 217 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 12.83% | ₪12833 |
| 3 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 11.23% | ₪11233 |
| 4 | מ.ק.מ. 317 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 7.29% | ₪7288 |
| 5 | מ.ק.מ. 517 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.60% | ₪5598 |
| 6 | MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 3.61% | ₪3612 |
| 7 | קרסו אגח ג | אג"ח חברה | קרסו מוטורס | 1.55% | ₪1551 |
| 8 | מימון יש מסחרי 5 | אג"ח חברה | [מימון ישיר מקבוצת ישיר](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%9E%D7%95%D7%9F-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8-%D7%9E%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%A8) | 1.04% | ₪1036 |
| 9 | רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.30 | חוב לא סחיר | רוטשטיין | 1.03% | ₪1025 |
| 10 | שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28 | חוב לא סחיר | שיכון ובינוי נדלן - שיכון עובדים לשעבר | 1.02% | ₪1024 |
| 11 | אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.29 | חוב לא סחיר | אזורים בניין | 1.02% | ₪1022 |
| 12 | פרטנר אגח ז | אג"ח חברה | [חברת פרטנר תקשורת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%98%D7%A0%D7%A8-%D7%AA%D7%A7%D7%A9%D7%95%D7%A8%D7%AA) | 0.76% | ₪760 |
| 13 | דניה סיבוס נעמ 1 | אג"ח חברה | דניה סיבוס | 0.64% | ₪639 |
| 14 | וואן טכנולוגיות נע"מ 0.3% בי 23.07.30 | חוב לא סחיר | וואן טכנולוגיות תוכנה | 0.56% | ₪564 |
| 15 | אלביט מע' אגח ב | אג"ח חברה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 0.43% | ₪435 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.03% (כ-₪26 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.14% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/f1c71813-411a-4a27-b7a3-6dc30f5b2bb2
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/f1c71813-411a-4a27-b7a3-6dc30f5b2bb2/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.