# הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי אג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A7%D7%99%D7%A4%D7%94--%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%90%D7%92%D7%97-9979
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי אג"ח](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/oker-mdadei-agach.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9979
- סך נכסים: 54 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2015-12-31

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.24% |
| מתחילת השנה | -3.54% |
| 12 חודשים אחרונים | -5.14% |
| מצטברת 36 חודשים | 2.64% |
| מצטברת 60 חודשים | 7.57% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 0.87% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 1.47% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.75 |
| מדד שארפ | -0.46 |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 72.0% |
| חשיפה למט"ח | 70.9% |
| נכסים נזילים | 94.7% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -1.13% | -1.13% |
| נובמבר 2025 | 1.20% | 0.06% |
| דצמבר 2025 | -1.71% | -1.65% |
| ינואר 2026 | -1.74% | -3.37% |
| פברואר 2026 | 1.51% | -1.91% |
| מרץ 2026 | -0.58% | -2.48% |
| אפריל 2026 | -3.90% | -6.28% |
| מאי 2026 | -2.43% | -8.56% |
| יוני 2026 | 4.29% | -4.63% |
| יולי 2026 | 0.71% | -3.96% |
| אוגוסט 2026 | -0.99% | -4.91% |
| ספטמבר 2026 | -0.24% | -5.14% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪56 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/pensiarheshimatnehasim/513026484_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪62 |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪26 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪13 |
| נגזרים ואחר | ₪-1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 72%
- מזומן ופיקדונות: 61.8% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): -0.9%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 5.41% | ₪5406 |
| 2 | iShares iBoxx USD High Yield C | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 3.54% | ₪3543 |
| 3 | iShares iBoxx USD Investment G | קרן סל | BlackRock Inc USA | 3.17% | ₪3171 |
| 4 | Invesco AT1 Capital Bond UCITS | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 1.35% | ₪1350 |
| 5 | iShares USD High Yield Corp Bo | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.00% | ₪0 |
| 6 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 7 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 8 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 9 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 10 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |
| 11 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 12 | חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם) | חוב לא סחיר | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם) | מוצר מובנה | - | 0.00% | ₪0 |
| 14 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 15 | חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם) | חוב לא סחיר | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

### הוצאות ישירות (2025)

מעבר לדמי הניהול ירדו מהמסלול 0.06% (כ-₪56 על ₪100,000), לצד דמי ניהול ממוצעים של 0.14% מהחיסכון. https://www.tashkif.co.il/hotzaot-yeshirot

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/adc5670c-73f9-445a-9a0c-18842deb8b95
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/adc5670c-73f9-445a-9a0c-18842deb8b95/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.