# הפניקס פנסיה כללית עד 50

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%94---%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-%D7%95%D7%9E%D7%98%D7%94-7234
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (כללית)
- מסלול: [מסלול לבני 50 ומטה](https://www.tashkif.co.il/pensia/klalit/gilai-50-mata.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 7234
- סך נכסים: 3.20 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2015-12-31

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.12% |
| מתחילת השנה | 7.24% |
| 12 חודשים אחרונים | 11.85% |
| מצטברת 36 חודשים | 50.62% |
| מצטברת 60 חודשים | 50.00% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 14.63% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 8.45% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 7.00 |
| מדד שארפ | 1.01 |
| חשיפה למניות | 56.0% |
| חשיפה לחו"ל | 57.0% |
| חשיפה למט"ח | 20.9% |
| נכסים נזילים | 83.1% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.50% | 1.50% |
| נובמבר 2025 | 1.37% | 2.89% |
| דצמבר 2025 | 1.37% | 4.30% |
| ינואר 2026 | 2.55% | 6.96% |
| פברואר 2026 | 0.68% | 7.69% |
| מרץ 2026 | -3.03% | 4.42% |
| אפריל 2026 | 4.55% | 9.18% |
| מאי 2026 | 2.01% | 11.37% |
| יוני 2026 | -0.92% | 10.35% |
| יולי 2026 | 0.26% | 10.63% |
| אוגוסט 2026 | 0.98% | 11.72% |
| ספטמבר 2026 | 0.12% | 11.85% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪3.1 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/pensiarheshimatnehasim/513026484_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מניות בבורסה | ₪25 |
| מזומן ופיקדונות | ₪21 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪19 |
| אג"ח של מדינות | ₪13 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪13 |
| השקעות פרטיות | ₪9 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |
| נדל"ן | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 56% · חשיפה לחו"ל: 57%
- מזומן ופיקדונות: 20.8% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 15.4% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (שכד מראש פטרה)
- נדל"ן: פחות מ-0.1% (6 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪207 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.87% | ₪1870 |
| 2 | ממשל שקלית 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.56% | ₪1564 |
| 3 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.44% | ₪1442 |
| 4 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 1.42% | ₪1424 |
| 5 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.29% | ₪1288 |
| 6 | Teva Pharmaceutical Industries | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 1.23% | ₪1229 |
| 7 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.18% | ₪1183 |
| 8 | ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.17% | ₪1173 |
| 9 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.16% | ₪1155 |
| 10 | Amundi MSCI Emerging Ex China | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.10% | ₪1103 |
| 11 | ממשל שקלי 1152 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.02% | ₪1016 |
| 12 | חייבים חשבון תפעולי | אחר | - | 0.92% | ₪917 |
| 13 | ממשל שקלית 1035 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.90% | ₪898 |
| 14 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 0.84% | ₪841 |
| 15 | טאואר | מניה | [טאואר סמיקונדקטור](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%90%D7%95%D7%90%D7%A8-%D7%A1%D7%9E%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%93%D7%A7%D7%98%D7%95%D7%A8) | 0.80% | ₪795 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/a4c2e4a4-a0d9-4fb4-ba7d-bc6cb8b4add1
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/a4c2e4a4-a0d9-4fb4-ba7d-bc6cb8b4add1/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.