# הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%90%D7%92%D7%97-15282
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (כללית)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי אג"ח](https://www.tashkif.co.il/pensia/klalit/oker-mdadei-agach.md)
- גוף מנהל: [הראל](https://www.tashkif.co.il/companies/harel.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15282
- סך נכסים: 6 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2024-06-30

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.30% |
| מתחילת השנה | -5.55% |
| 12 חודשים אחרונים | -7.26% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 95.3% |
| חשיפה למט"ח | 95.3% |
| נכסים נזילים | 100.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -0.81% | -0.81% |
| נובמבר 2025 | 0.73% | -0.09% |
| דצמבר 2025 | -1.73% | -1.81% |
| ינואר 2026 | -3.30% | -5.05% |
| פברואר 2026 | 1.84% | -3.31% |
| מרץ 2026 | 0.13% | -3.18% |
| אפריל 2026 | -5.43% | -8.44% |
| מאי 2026 | -4.04% | -12.14% |
| יוני 2026 | 5.88% | -6.97% |
| יולי 2026 | 2.09% | -5.03% |
| אוגוסט 2026 | -2.06% | -6.98% |
| ספטמבר 2026 | -0.30% | -7.26% |

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| אג"ח ממשלתי | אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים | 20% | 15%–25% | 19.2% | - |
| אג"ח קונצרני | אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים) | 80% | 74%–86% | 80.8% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 95% | 89%–101% | 104.5% | 95.3% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.70% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [הראל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://media.harel-group.co.il/media/gywpmuf0/מדיניות-השקעות-מוצהרת-2026-הראל-פנסיה-כללית-עדכון-אפריל.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/a199bcfa-f10c-4e37-aa2a-0a083a5f7c53
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=a199bcfa-f10c-4e37-aa2a-0a083a5f7c53 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.