# כלל פנסיה כללית כספי (שקלי)

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%9B%D7%9C%D7%9C-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%94-%D7%9B%D7%A1%D7%A4%D7%99%D7%A9%D7%A7%D7%9C%D7%99-13214
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (כללית)
- מסלול: [מסלול כספי שקלי](https://www.tashkif.co.il/pensia/klalit/kaspi.md)
- גוף מנהל: [כלל](https://www.tashkif.co.il/companies/clal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 13214
- סך נכסים: 11 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2020-05-07

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.29% |
| מתחילת השנה | 3.49% |
| 12 חודשים אחרונים | 4.53% |
| מצטברת 36 חודשים | 15.40% |
| מצטברת 60 חודשים | 19.71% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 4.89% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 3.66% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 0.62 |
| מדד שארפ | 1.52 |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 0.0% |
| חשיפה למט"ח | 0.0% |
| נכסים נזילים | 83.6% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.28% | 0.28% |
| נובמבר 2025 | 0.33% | 0.61% |
| דצמבר 2025 | 0.39% | 1.00% |
| ינואר 2026 | 0.49% | 1.50% |
| פברואר 2026 | 0.39% | 1.89% |
| מרץ 2026 | 0.28% | 2.18% |
| אפריל 2026 | 0.43% | 2.62% |
| מאי 2026 | 0.39% | 3.02% |
| יוני 2026 | 0.44% | 3.47% |
| יולי 2026 | 0.39% | 3.88% |
| אוגוסט 2026 | 0.34% | 4.23% |
| ספטמבר 2026 | 0.29% | 4.53% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של כלל, ₪14 מיליון במסלול. מקור: https://www.clalbit.co.il/media/0lske4nx/512244146_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪75 |
| אג"ח של מדינות | ₪17 |
| מזומן ופיקדונות | ₪8 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 0%
- מזומן ופיקדונות: 8.6%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 8.7% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (נע"מ אזורים בנין)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | אביעד פקדוןאגחה | אג"ח חברה | אביעד פיקדונות | 8.41% | ₪8409 |
| 2 | ספיר פקדון אגחה | אג"ח חברה | ספיר פקדונות | 7.21% | ₪7214 |
| 3 | ממשל שקלית 0327 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.95% | ₪5954 |
| 4 | הראל פיקד אגח ה | אג"ח חברה | הראל פיקדון סחיר | 5.95% | ₪5953 |
| 5 | מגדל הון אגח ז | אג"ח חברה | [מגדל ביטוח גיוס הון](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%92%D7%99%D7%95%D7%A1-%D7%94%D7%95%D7%9F) | 5.35% | ₪5348 |
| 6 | פאי ריבית אגח ג | אג"ח חברה | פאי ריביות | 5.26% | ₪5257 |
| 7 | דניאל פק אגח ג | אג"ח חברה | דניאל פקדונות | 5.19% | ₪5186 |
| 8 | מ.ק.מ 217 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.15% | ₪5149 |
| 9 | מ.ק.מ. 117 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.93% | ₪4932 |
| 10 | נע"מ רוטשטיין | חוב לא סחיר | רוטשטיין | 3.53% | ₪3533 |
| 11 | נע"מ אזורים בנין | חוב לא סחיר | אזורים בניין | 3.51% | ₪3513 |
| 12 | פאי פלוס אגח א | אג"ח חברה | פאי פלוס פיקדונות | 2.95% | ₪2954 |
| 13 | הראל ריב אגח ו | אג"ח חברה | הראל ריביות ופיקדונות | 2.94% | ₪2939 |
| 14 | גלעד פקדון אגחג | אג"ח חברה | גלעד פקדונות | 2.82% | ₪2823 |
| 15 | מרב פקדון אגח ה | אג"ח חברה | מרב פקדונות | 2.64% | ₪2637 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות | 0% | 0%–0% | 0% | 0% |
| אג"ח ממשלתי | אג"ח ממשלתי | 15% | 10%–20% | 10.1% | - |
| אג"ח קונצרני | אג"ח קונצרני | 83% | 77%–89% | 88.2% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | מזומן | 2% | 0%–7% | 1.7% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר | 0% | 0%–5% | 0% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 0% | 0%–0% | 0% | 0% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.04% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.clalbit.co.il/media/tlqdr4sc/עדכון-הצהרה-מראש-על-מדיניות-ההשקעות-של-קרנות-הפנסיה-משלימה-עוקב-מדדים-למקבלי-קצבה-מונגש-18-08-26.xls). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/aa643737-e052-489e-adbc-66f8e891759f
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/aa643737-e052-489e-adbc-66f8e891759f/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=aa643737-e052-489e-adbc-66f8e891759f · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.