# מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P 500

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%9E%D7%A7%D7%A4%D7%AA-%D7%90%D7%99%D7%A9%D7%99%D7%AA-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93-s1p500-13572
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [מסלול S&P 500](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/sp500.md)
- גוף מנהל: [מגדל](https://www.tashkif.co.il/companies/migdal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 13572
- סך נכסים: 22.73 מיליארד ₪
- תאריך הקמה: 2021-04-19

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.88% |
| מתחילת השנה | 7.44% |
| 12 חודשים אחרונים | 7.45% |
| מצטברת 36 חודשים | 41.27% |
| מצטברת 60 חודשים | 70.31% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 12.21% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 11.24% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 7.21 |
| מדד שארפ | 1.08 |
| חשיפה למניות | 73.0% |
| חשיפה לחו"ל | 73.0% |
| חשיפה למט"ח | 72.7% |
| נכסים נזילים | 96.6% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.54% | 0.54% |
| נובמבר 2025 | 0.73% | 1.27% |
| דצמבר 2025 | -1.25% | 0.01% |
| ינואר 2026 | -1.37% | -1.36% |
| פברואר 2026 | 0.08% | -1.28% |
| מרץ 2026 | -3.02% | -4.26% |
| אפריל 2026 | 2.82% | -1.56% |
| מאי 2026 | 0.81% | -0.77% |
| יוני 2026 | 3.39% | 2.60% |
| יולי 2026 | 1.75% | 4.39% |
| אוגוסט 2026 | 1.03% | 5.47% |
| ספטמבר 2026 | 1.88% | 7.45% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מגדל, ₪21.5 מיליארד במסלול. מקור: https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_fddc795badd74cd48dd29be9b366e49a.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪37 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪36 |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪27 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 73% · חשיפה לחו"ל: 73%
- מזומן ופיקדונות: 36.6% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.3%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SOURCE S&P 500 UCITS ETF | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 12.78% | ₪12777 |
| 2 | ISHARES S&P500 SWAP UCITS | קרן סל | [iShares ETFs/Ireland](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares-etfs-ireland) | 10.83% | ₪10828 |
| 3 | X S@P 500 SWAP 1D | קרן סל | [Xtrackers](https://www.tashkif.co.il/machzikim/xtrackers) | 6.25% | ₪6252 |
| 4 | AM S&P 500 II ETF ACC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi) | 5.76% | ₪5759 |
| 5 | קסם SP500 KTF | קרן נאמנות | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.69% | ₪689 |
| 6 | י.ל סל S&P 500 | קרן סל | [ילין לפידות-ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%99%D7%9C%D7%99%D7%9F-%D7%9C%D7%A4%D7%99%D7%93%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.27% | ₪268 |
| 7 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 8 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 9 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 10 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 11 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |
| 12 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם) | חוב לא סחיר | - | 0.00% | ₪0 |
| 14 | מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם) | מוצר מובנה | - | 0.00% | ₪0 |
| 15 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8e2025c4-cd0e-48c9-9cb2-a01189b573c2
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8e2025c4-cd0e-48c9-9cb2-a01189b573c2/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.