# מיטב פנסיה כללית 50-60

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99%D7%AA-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-%D7%A2%D7%93-60-9972
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (כללית)
- מסלול: [מסלול לבני 50-60](https://www.tashkif.co.il/pensia/klalit/gilai-50-60.md)
- גוף מנהל: [מיטב](https://www.tashkif.co.il/companies/meitav.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9972
- סך נכסים: 508 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2015-11-11

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.03% |
| מתחילת השנה | 6.74% |
| 12 חודשים אחרונים | 10.66% |
| מצטברת 36 חודשים | 45.06% |
| מצטברת 60 חודשים | 45.63% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 13.20% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 7.81% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 6.13 |
| מדד שארפ | 1.01 |
| חשיפה למניות | 48.4% |
| חשיפה לחו"ל | 46.7% |
| חשיפה למט"ח | 19.9% |
| נכסים נזילים | 84.4% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.48% | 1.48% |
| נובמבר 2025 | 0.99% | 2.48% |
| דצמבר 2025 | 1.16% | 3.67% |
| ינואר 2026 | 2.14% | 5.89% |
| פברואר 2026 | 0.70% | 6.63% |
| מרץ 2026 | -2.63% | 3.83% |
| אפריל 2026 | 4.04% | 8.02% |
| מאי 2026 | 1.85% | 10.02% |
| יוני 2026 | -0.45% | 9.53% |
| יולי 2026 | -0.50% | 8.98% |
| אוגוסט 2026 | 1.57% | 10.69% |
| ספטמבר 2026 | -0.03% | 10.66% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מיטב, ₪476 מיליון במסלול. מקור: https://www.meitav.co.il/media/hqsn25er/512065202_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪24 |
| אג"ח של מדינות | ₪23 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪20 |
| מניות בבורסה | ₪19 |
| השקעות פרטיות | ₪9 |
| מזומן ופיקדונות | ₪3 |
| נגזרים ואחר | ₪2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 48.4% · חשיפה לחו"ל: 46.7%
- מזומן ופיקדונות: 3.4%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 15.4% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2025-12-30 (HLA 2017-2X)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪1.0 מיליארד

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל שקלית 0829 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.31% | ₪5308 |
| 2 | ממשל צמודה 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.23% | ₪4228 |
| 3 | ממשל שקלית 0229 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.78% | ₪2783 |
| 4 | VANGUARD S&P 50 | קרן סל | [Vanguard S 500 ETF](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-s-500-etf) | 1.76% | ₪1764 |
| 5 | ממשל שקלית 1035 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.54% | ₪1539 |
| 6 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.43% | ₪1433 |
| 7 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.38% | ₪1381 |
| 8 | INVESCO NASDAQ | קרן סל | [Invesco](https://www.tashkif.co.il/machzikim/invesco) | 1.37% | ₪1370 |
| 9 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.11% | ₪1112 |
| 10 | AMUNDI MSCI | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.10% | ₪1098 |
| 11 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.07% | ₪1066 |
| 12 | SPDR S&P 500 ET | קרן סל | [SPDR S&P 500 ETF Trust](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr-s-and-p-500-etf-trust) | 1.01% | ₪1010 |
| 13 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.75% | ₪754 |
| 14 | הראל סל (4A) תא 125 | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 0.75% | ₪746 |
| 15 | ממשל צמוד 0545 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.73% | ₪728 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות | 45% | 39%–51% | 46.0% | 48.4% |
| אג"ח ממשלתי | ממשלתי ישראל | 25% | 20%–30% | 23.7% | - |
| אג"ח ממשלתי | ממשלתי זר | 3% | -1%–8% | 2.1% | - |
| אג"ח קונצרני | קונצרני סחיר | 22% | 16%–28% | 21.8% | - |
| אג"ח קונצרני | קונצרני לא סחיר | 8% | 2%–14% | 6.0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | קרנות השקעה | 4% | 0%–9% | 3.0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | תשתיות וקרנות תשתיות | 4% | 0%–9% | 3.0% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר | 0% | 0%–5% | 0.2% | - |
| חשיפה למט"ח | מטח | 19% | 13%–25% | 18.1% | 19.9% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.24% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.meitav.co.il/media/jihk3fdp/הצהרת-מדיניות-השקעות-לשנת-2026-עדכון-מספר-2.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4809e96d-5505-4ce7-be15-ff3905e34afb
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/4809e96d-5505-4ce7-be15-ff3905e34afb/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=4809e96d-5505-4ce7-be15-ff3905e34afb · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.