# מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר

מקור: https://www.tashkif.co.il/pensia/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%A7%D7%99%D7%A4%D7%94-%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-15359
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [קרן פנסיה](https://www.tashkif.co.il/pensia.md) (מקיפה)
- מסלול: [אחר](https://www.tashkif.co.il/pensia/makifa/unclassified.md)
- גוף מנהל: [מיטב](https://www.tashkif.co.il/companies/meitav.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15359
- סך נכסים: 42 מיליון ₪
- תאריך הקמה: 2024-07-01

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.71% |
| מתחילת השנה | -2.03% |
| 12 חודשים אחרונים | -3.25% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 66.6% |
| חשיפה למט"ח | 67.0% |
| נכסים נזילים | 88.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -0.67% | -0.67% |
| נובמבר 2025 | 0.72% | 0.05% |
| דצמבר 2025 | -1.29% | -1.25% |
| ינואר 2026 | -1.73% | -2.95% |
| פברואר 2026 | 1.02% | -1.96% |
| מרץ 2026 | 0.04% | -1.92% |
| אפריל 2026 | -3.83% | -5.68% |
| מאי 2026 | -2.38% | -7.93% |
| יוני 2026 | 4.11% | -4.14% |
| יולי 2026 | 1.78% | -2.44% |
| אוגוסט 2026 | -1.53% | -3.93% |
| ספטמבר 2026 | 0.71% | -3.25% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מיטב, ₪43 מיליון במסלול. מקור: https://www.meitav.co.il/media/hqsn25er/512065202_pn_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪35 |
| אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואה | ₪26 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪20 |
| אג"ח של מדינות | ₪15 |
| מזומן ופיקדונות | ₪3 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 66.6%
- מזומן ופיקדונות: 3.3%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 1.0%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | US TREASURY 2.3 | אג"ח מדינה | United States Department of the Treasury | 15.12% | ₪15117 |
| 2 | SPDR BLOOMBERG | קרן סל | State street Global adviser/Ireland | 3.45% | ₪3448 |
| 3 | X USD CORPORATE | קרן סל | Xtrackers | 3.45% | ₪3448 |
| 4 | SCHRODER INTL S | קרן נאמנות | Schroder ISF EURO Credit Convi | 2.27% | ₪2266 |
| 5 | MAN GLG GLO INV | קרן נאמנות | Man Global Investment Grade Opportunitie | 2.14% | ₪2142 |
| 6 | INVESCO-GL.INV. | קרן נאמנות | INVESCO-GL. | 2.12% | ₪2120 |
| 7 | UBAM GLOB HIGH | קרן נאמנות | UBAM - Global High Yield Solut | 1.38% | ₪1383 |
| 8 | C 6.37 02/01/27 | אג"ח חברה | CITIGROUP GLOBAL MARKETS HOLDINGS INC. | 1.38% | ₪1377 |
| 9 | MAN FUNDS VI PL | קרן נאמנות | Man Funds VI plc - Man GLG Hig | 1.36% | ₪1364 |
| 10 | BACR 6.6 06/20/ | אג"ח חברה | BARCLAYS BANK PLC | 1.35% | ₪1351 |
| 11 | AEGON HIGH YIEL | קרן נאמנות | Aegon | 1.34% | ₪1336 |
| 12 | ISHARES USD COR | קרן סל | iShares USD Corp Bond UCITS ET | 1.34% | ₪1336 |
| 13 | JPM 5.193 02/05 | אג"ח חברה | [JPMorgan Chase & Co](https://www.tashkif.co.il/machzikim/jpmorgan-chase-and-co) | 1.32% | ₪1315 |
| 14 | ENELIM 5 9/35 | אג"ח חברה | ENEL FINANCE INTL NV | 1.29% | ₪1294 |
| 15 | PIMCO GIS EMK F | קרן נאמנות | [Vanguard S 500 ETF](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-s-500-etf) | 1.29% | ₪1291 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות | 0% | 0%–6% | 0% | 0% |
| אג"ח ממשלתי | ממשלתי ישראל | 0% | 0%–5% | 0% | - |
| אג"ח ממשלתי | ממשלתי זר | 14% | 9%–19% | 14.7% | - |
| אג"ח קונצרני | קונצרני סחיר | 55% | 49%–61% | 55.8% | - |
| אפיק מובטח (אג"ח מיועדות) | מיועדות | 28% | 23%–33% | 24.7% | - |
| חשיפה למט"ח | מטח | 70% | 64%–76% | 63.8% | 67% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.25% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.meitav.co.il/media/jihk3fdp/הצהרת-מדיניות-השקעות-לשנת-2026-עדכון-מספר-2.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3e0f2eee-5e2f-4a92-9076-c6acac3fe842
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3e0f2eee-5e2f-4a92-9076-c6acac3fe842/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=3e0f2eee-5e2f-4a92-9076-c6acac3fe842 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.