# הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס אג"ח עד 25% מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%90%D7%A7%D7%A1%D7%9C%D7%A0%D7%A1-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%95%D7%95%D7%A1%D7%98-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A2%D7%93-25-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-104
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/ashrai-veagach-25.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 104
- סך נכסים: 157 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.12% |
| מתחילת השנה | 3.93% |
| 12 חודשים אחרונים | 6.23% |
| מצטברת 36 חודשים | 29.06% |
| מצטברת 60 חודשים | 27.60% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 8.88% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 5.00% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 4.19 |
| מדד שארפ | 0.68 |
| חשיפה למניות | 23.9% |
| חשיפה לחו"ל | 17.4% |
| חשיפה למט"ח | 17.9% |
| נכסים נזילים | 89.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.98% | 0.98% |
| נובמבר 2025 | 0.72% | 1.71% |
| דצמבר 2025 | 0.50% | 2.22% |
| ינואר 2026 | 1.39% | 3.64% |
| פברואר 2026 | 0.06% | 3.70% |
| מרץ 2026 | -1.44% | 2.21% |
| אפריל 2026 | 2.02% | 4.27% |
| מאי 2026 | 0.97% | 5.28% |
| יוני 2026 | 0.14% | 5.43% |
| יולי 2026 | 0.55% | 6.01% |
| אוגוסט 2026 | 0.09% | 6.10% |
| ספטמבר 2026 | 0.12% | 6.23% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪161 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪41 |
| אג"ח של מדינות | ₪33 |
| מניות בבורסה | ₪14 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪10 |
| מזומן ופיקדונות | ₪2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 23.9% · חשיפה לחו"ל: 17.4%
- מזומן ופיקדונות: 2.2%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): פחות מ-0.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (אלון חברת הדלק 06.17)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 6.35% | ₪6351 |
| 2 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.00% | ₪4997 |
| 3 | ממשל שקלית 335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.58% | ₪4581 |
| 4 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.56% | ₪3564 |
| 5 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.34% | ₪3339 |
| 6 | ממשל שקלית 330 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.21% | ₪3214 |
| 7 | הראל Htf ת"א 90 | קרן נאמנות | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 3.07% | ₪3072 |
| 8 | ממשלתי שקלי 0229 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.61% | ₪2612 |
| 9 | פועלים אגח 102 | אג"ח חברה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.52% | ₪1518 |
| 10 | ISRAEL 6.5% 11/31 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.40% | ₪1396 |
| 11 | חשמל אגח 31 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.08% | ₪1082 |
| 12 | אדמה אג"ח ב (מכתשים אגן) | אג"ח חברה | אדמה פתרונות לחקלאות | 1.06% | ₪1057 |
| 13 | ALPHABET INC-CL A | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 1.05% | ₪1050 |
| 14 | ממשל צמודה 0431 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.00% | ₪1000 |
| 15 | ממשל שקלית 0731 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.99% | ₪985 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/90be94e2-0ff5-4f93-ba30-baad0477ab0f
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/90be94e2-0ff5-4f93-ba30-baad0477ab0f/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.