# הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס הלכה

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%90%D7%A7%D7%A1%D7%9C%D7%A0%D7%A1-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%95%D7%95%D7%A1%D7%98-%D7%94%D7%9C%D7%9B%D7%94-9602
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול הלכתי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/halacha.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9602
- סך נכסים: 2 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.52% |
| מתחילת השנה | 6.06% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.54% |
| מצטברת 36 חודשים | 37.55% |
| מצטברת 60 חודשים | 36.78% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 11.21% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 6.46% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.09 |
| מדד שארפ | 0.95 |
| חשיפה למניות | 46.4% |
| חשיפה לחו"ל | 26.8% |
| חשיפה למט"ח | 26.8% |
| נכסים נזילים | 100.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.32% | 1.32% |
| נובמבר 2025 | 1.07% | 2.40% |
| דצמבר 2025 | 0.85% | 3.27% |
| ינואר 2026 | 1.90% | 5.24% |
| פברואר 2026 | 0.56% | 5.83% |
| מרץ 2026 | -1.91% | 3.80% |
| אפריל 2026 | 2.96% | 6.88% |
| מאי 2026 | 1.38% | 8.35% |
| יוני 2026 | -0.27% | 8.06% |
| יולי 2026 | 0.56% | 8.66% |
| אוגוסט 2026 | 0.28% | 8.97% |
| ספטמבר 2026 | 0.52% | 9.54% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪2 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪75 |
| אג"ח של מדינות | ₪23 |
| מזומן ופיקדונות | ₪2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 46.4% · חשיפה לחו"ל: 26.8%
- מזומן ופיקדונות: 2.4%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.0%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | מור סל S&P 500 | קרן סל | י.ד. מור השקעות | 7.81% | ₪7807 |
| 2 | איביאי סל כש תא 125 | קרן סל | [אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99-%D7%91%D7%99-%D7%90%D7%99-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 6.88% | ₪6875 |
| 3 | הראל סל כשרה ת"א 125 | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 6.77% | ₪6773 |
| 4 | תכלית סל כשרה ת"א 125 | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 6.31% | ₪6308 |
| 5 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 6.15% | ₪6151 |
| 6 | MTF סל כשרה תל בונד שקלי | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.82% | ₪5820 |
| 7 | ממשל שקלית 330 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.50% | ₪5495 |
| 8 | קסם ETF כשרה תלבונד 60 | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.22% | ₪5216 |
| 9 | MTF סל כשרה תל בונד 60 | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.44% | ₪4442 |
| 10 | ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.66% | ₪3658 |
| 11 | Vanguard S&P 500 ETF | קרן סל | [Vanguard ETF/USA](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-etf-usa) | 3.60% | ₪3602 |
| 12 | ממשל שקלית 335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.29% | ₪3294 |
| 13 | תכלית סל כשרה תלבונד שקלי | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 3.28% | ₪3278 |
| 14 | קסם ETF כשרה תלבונד שקלי | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 3.24% | ₪3235 |
| 15 | iShares MSCI Emerging Markets | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 3.16% | ₪3160 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8c59e10c-b1d0-4608-acb6-ad1028300bb2
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8c59e10c-b1d0-4608-acb6-ad1028300bb2/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.