# הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%90%D7%A7%D7%A1%D7%9C%D7%A0%D7%A1-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%95%D7%95%D7%A1%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-9601
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול מנייתי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/menayot.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9601
- סך נכסים: 87 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.17% |
| מתחילת השנה | 5.52% |
| 12 חודשים אחרונים | 10.01% |
| מצטברת 36 חודשים | 68.06% |
| מצטברת 60 חודשים | 74.23% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 18.89% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 11.74% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 10.01 |
| מדד שארפ | 1.05 |
| חשיפה למניות | 96.7% |
| חשיפה לחו"ל | 61.4% |
| חשיפה למט"ח | 47.1% |
| נכסים נזילים | 92.4% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.09% | 1.09% |
| נובמבר 2025 | 2.26% | 3.37% |
| דצמבר 2025 | 0.85% | 4.25% |
| ינואר 2026 | 3.73% | 8.14% |
| פברואר 2026 | 0.12% | 8.27% |
| מרץ 2026 | -4.08% | 3.85% |
| אפריל 2026 | 4.88% | 8.92% |
| מאי 2026 | 0.19% | 9.13% |
| יוני 2026 | -1.96% | 6.99% |
| יולי 2026 | 2.70% | 9.88% |
| אוגוסט 2026 | -0.05% | 9.82% |
| ספטמבר 2026 | 0.17% | 10.01% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪85 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מניות בבורסה | ₪59 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪38 |
| מזומן ופיקדונות | ₪3 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 96.7% · חשיפה לחו"ל: 61.4%
- מזומן ופיקדונות: 2.5%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): פחות מ-0.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (BAGR LN)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | הראל Htf ת"א 90 | קרן נאמנות | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 8.12% | ₪8116 |
| 2 | MTF סל תא 90 | קרן נאמנות | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 4.21% | ₪4212 |
| 3 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 3.14% | ₪3138 |
| 4 | ALPHABET INC-CL A | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 2.95% | ₪2951 |
| 5 | טאואר | מניה | [טאואר סמיקונדקטור](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%90%D7%95%D7%90%D7%A8-%D7%A1%D7%9E%D7%99%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%93%D7%A7%D7%98%D7%95%D7%A8) | 2.50% | ₪2502 |
| 6 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 2.31% | ₪2307 |
| 7 | Mastercard Inc | מניה | [Mastercard Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/mastercard-inc) | 2.12% | ₪2123 |
| 8 | נובה | מניה | [נובה](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A0%D7%95%D7%91%D7%94) | 2.06% | ₪2059 |
| 9 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.88% | ₪1882 |
| 10 | טבע | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 1.85% | ₪1853 |
| 11 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.82% | ₪1817 |
| 12 | אנלייט אנרגיה | מניה | [אנלייט אנרגיה מתחדשת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%A0%D7%9C%D7%99%D7%99%D7%98-%D7%90%D7%A0%D7%A8%D7%92%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%AA%D7%97%D7%93%D7%A9%D7%AA) | 1.80% | ₪1796 |
| 13 | NVIDIA Corp | מניה | [NVIDIA CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/nvidia-corp) | 1.77% | ₪1766 |
| 14 | DJ EURO STK 50 | קרן סל | SPDR EURO STOXX 50 ETF | 1.71% | ₪1715 |
| 15 | UnitedHealth Group Inc | מניה | UNITEDHEALTH GROUP INC | 1.61% | ₪1606 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/706616bb-2176-4caf-984e-c4cd3561fe92
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/706616bb-2176-4caf-984e-c4cd3561fe92/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.