# הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר שחם כללי

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94---%D7%90%D7%9C%D7%98%D7%A9%D7%95%D7%9C%D7%A8-%D7%A9%D7%97%D7%9D-%D7%91%D7%A2%D7%9E---%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99-143
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול כללי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/klali.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 143
- סך נכסים: 2.15 מיליארד ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.51% |
| מתחילת השנה | 4.75% |
| 12 חודשים אחרונים | 6.43% |
| מצטברת 36 חודשים | 37.79% |
| מצטברת 60 חודשים | 32.98% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 11.28% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 5.87% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 6.65 |
| מדד שארפ | 0.63 |
| חשיפה למניות | 50.8% |
| חשיפה לחו"ל | 52.6% |
| חשיפה למט"ח | 20.8% |
| נכסים נזילים | 91.8% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.31% | 1.31% |
| נובמבר 2025 | 0.37% | 1.68% |
| דצמבר 2025 | -0.08% | 1.60% |
| ינואר 2026 | 1.56% | 3.19% |
| פברואר 2026 | -0.09% | 3.10% |
| מרץ 2026 | -2.83% | 0.18% |
| אפריל 2026 | 3.96% | 4.15% |
| מאי 2026 | 1.84% | 6.06% |
| יוני 2026 | 0.02% | 6.08% |
| יולי 2026 | -0.50% | 5.55% |
| אוגוסט 2026 | 1.35% | 6.98% |
| ספטמבר 2026 | -0.51% | 6.43% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪2.3 מיליארד במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח של מדינות | ₪39 |
| מניות בבורסה | ₪26 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪15 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪12 |
| מזומן ופיקדונות | ₪7 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 50.8% · חשיפה לחו"ל: 52.6%
- מזומן ופיקדונות: 6.6%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 4.7% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (אורמת אגח 4 - רמ)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 7.08% | ₪7081 |
| 2 | ממשל שקלית 1152 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.94% | ₪4943 |
| 3 | ממשק0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.74% | ₪4736 |
| 4 | הלוואות עמיתים אלטשולר כללי שיקלי | הלוואה | הכשרה חברה לביטוח | 3.95% | ₪3948 |
| 5 | ממשל שקלית 0537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.01% | ₪3008 |
| 6 | US TREASURY 1.875 15/07/34 | אג"ח מדינה | ממשלת ארה"ב | 2.62% | ₪2616 |
| 7 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.59% | ₪2591 |
| 8 | TSM - TAIWAN SEMICONDUCTOR | מניה | [TSMC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/tsmc) | 2.35% | ₪2346 |
| 9 | מ.ק.מ. 1116 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.13% | ₪2131 |
| 10 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 2.11% | ₪2113 |
| 11 | ממשלתי צמוד 0527 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.96% | ₪1959 |
| 12 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.90% | ₪1897 |
| 13 | ממשל שקלית 0927 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.78% | ₪1783 |
| 14 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.76% | ₪1760 |
| 15 | US TREASURY 0 18/02/27 | אג"ח מדינה | ממשלת ארה"ב | 1.63% | ₪1628 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/39c5d5a5-6a6b-4ecc-97f2-7c9519f60b2a
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/39c5d5a5-6a6b-4ecc-97f2-7c9519f60b2a/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.