# הכשרה פוליסת חיסכון ילין לפידות מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94---%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%94%D7%9C-%D7%91%D7%90%D7%9E%D7%A6%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%99%D7%9C%D7%99%D7%9F-%D7%9C%D7%A4%D7%99%D7%93%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%AA%D7%99%D7%A7%D7%99-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%91%D7%A2%D7%9E---%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-9301
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול מנייתי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/menayot.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9301
- סך נכסים: 945 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.16% |
| מתחילת השנה | 8.81% |
| 12 חודשים אחרונים | 14.44% |
| מצטברת 36 חודשים | 69.22% |
| מצטברת 60 חודשים | 75.49% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 19.17% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 11.91% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 10.43 |
| מדד שארפ | 1.02 |
| חשיפה למניות | 97.4% |
| חשיפה לחו"ל | 70.2% |
| חשיפה למט"ח | 34.5% |
| נכסים נזילים | 93.4% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 2.93% | 2.93% |
| נובמבר 2025 | 0.84% | 3.79% |
| דצמבר 2025 | 1.33% | 5.18% |
| ינואר 2026 | 2.65% | 7.96% |
| פברואר 2026 | 0.94% | 8.98% |
| מרץ 2026 | -4.81% | 3.74% |
| אפריל 2026 | 7.43% | 11.44% |
| מאי 2026 | 2.72% | 14.47% |
| יוני 2026 | -2.26% | 11.89% |
| יולי 2026 | 0.03% | 11.92% |
| אוגוסט 2026 | 2.09% | 14.26% |
| ספטמבר 2026 | 0.16% | 14.44% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪972 מיליון במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪45 |
| מניות בבורסה | ₪35 |
| אג"ח של מדינות | ₪10 |
| מזומן ופיקדונות | ₪8 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪2 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 97.4% · חשיפה לחו"ל: 70.2%
- מזומן ופיקדונות: 7.6%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 1.8% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2025-08-04 (אורבנקורפ אגח א (הסדר חוב))
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SPXS LN - S&P 500 | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 6.03% | ₪6032 |
| 2 | LYXOR ETF S&P 500 | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi) | 5.88% | ₪5882 |
| 3 | הראל סל NASDAQ 100 מנוטרלת מט"ח | קרן סל | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.71% | ₪5713 |
| 4 | MTF סל (SP500 (4A מנוטרלת מט"ח | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.32% | ₪5321 |
| 5 | תכלית סל S&P 500 מנוטרלת מט"ח | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.28% | ₪5283 |
| 6 | QQQ - Nasdaq 100 | קרן סל | Invesco QQQ Trust Series 1 | 5.22% | ₪5223 |
| 7 | ISHARES CORE MSCI EM | קרן סל | אשס קרנות | 2.85% | ₪2849 |
| 8 | Invesco NASDAQ 100 ETF | קרן סל | [Invesco](https://www.tashkif.co.il/machzikim/invesco) | 2.33% | ₪2326 |
| 9 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.24% | ₪2237 |
| 10 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 2.06% | ₪2063 |
| 11 | אנלייט אנרגיה | מניה | [אנלייט אנרגיה מתחדשת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%A0%D7%9C%D7%99%D7%99%D7%98-%D7%90%D7%A0%D7%A8%D7%92%D7%99%D7%94-%D7%9E%D7%AA%D7%97%D7%93%D7%A9%D7%AA) | 1.50% | ₪1501 |
| 12 | MTF סל Nasdaq 100 (4A) מנוטרלת מט"ח | קרן סל | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.36% | ₪1355 |
| 13 | דיסקונט | מניה | [בנק דיסקונט לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%93%D7%99%D7%A1%D7%A7%D7%95%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.23% | ₪1225 |
| 14 | תכלית 100 NASDAQ NDX | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.12% | ₪1123 |
| 15 | מזרחי | מניה | [בנק מזרחי טפחות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9E%D7%96%D7%A8%D7%97%D7%99-%D7%98%D7%A4%D7%97%D7%95%D7%AA) | 1.05% | ₪1049 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d7693d09-088c-4e41-9f79-16d822087e77
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d7693d09-088c-4e41-9f79-16d822087e77/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.