# הכשרה פוליסת חיסכון ילין לפידות כללי

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E---%D7%99%D7%9C%D7%99%D7%9F-%D7%9C%D7%A4%D7%99%D7%93%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%99%D7%94%D7%95%D7%9C-%D7%AA%D7%99%D7%A7%D7%99-%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA-%D7%91%D7%A2%D7%9E---%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99-9302
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול כללי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/klali.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9302
- סך נכסים: 3.40 מיליארד ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.23% |
| מתחילת השנה | 5.44% |
| 12 חודשים אחרונים | 8.41% |
| מצטברת 36 חודשים | 38.11% |
| מצטברת 60 חודשים | 38.94% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 11.36% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 6.80% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.82 |
| מדד שארפ | 0.82 |
| חשיפה למניות | 49.4% |
| חשיפה לחו"ל | 41.4% |
| חשיפה למט"ח | 19.1% |
| נכסים נזילים | 90.1% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.55% | 1.55% |
| נובמבר 2025 | 0.64% | 2.20% |
| דצמבר 2025 | 0.60% | 2.81% |
| ינואר 2026 | 1.69% | 4.55% |
| פברואר 2026 | 0.49% | 5.06% |
| מרץ 2026 | -2.48% | 2.46% |
| אפריל 2026 | 4.01% | 6.57% |
| מאי 2026 | 1.84% | 8.53% |
| יוני 2026 | -0.89% | 7.56% |
| יולי 2026 | -0.09% | 7.46% |
| אוגוסט 2026 | 1.11% | 8.66% |
| ספטמבר 2026 | -0.23% | 8.41% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪3.6 מיליארד במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח של מדינות | ₪40 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪24 |
| מניות בבורסה | ₪17 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪10 |
| מזומן ופיקדונות | ₪9 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |
| השקעות פרטיות | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 49.4% · חשיפה לחו"ל: 41.4%
- מזומן ופיקדונות: 9.4%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 5.5% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2025-08-04 (אורבנקורפ אגח א (הסדר חוב))
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪2 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | QQQ - Nasdaq 100 | קרן סל | Invesco QQQ Trust Series 1 | 4.86% | ₪4856 |
| 2 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.00% | ₪4003 |
| 3 | ממשל שקלית 0537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.58% | ₪3583 |
| 4 | ממשל צמודה 0726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.57% | ₪3565 |
| 5 | ממשל צמודה 0431 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.31% | ₪3308 |
| 6 | ממשל שקלית 1035 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.52% | ₪2524 |
| 7 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.39% | ₪2388 |
| 8 | ממשלתי צמוד 0527 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.20% | ₪2198 |
| 9 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.93% | ₪1934 |
| 10 | ממשל שקלית 0327 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.92% | ₪1922 |
| 11 | הלוואות עמיתים ילין כללי שיקלי | הלוואה | הכשרה חברה לביטוח | 1.89% | ₪1885 |
| 12 | ממשל שקלית 0928 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.84% | ₪1837 |
| 13 | ISHARES CORE MSCI EM | קרן סל | אשס קרנות | 1.41% | ₪1413 |
| 14 | Invesco NASDAQ 100 ETF | קרן סל | [Invesco](https://www.tashkif.co.il/machzikim/invesco) | 1.32% | ₪1317 |
| 15 | ממשל שקלית 0927 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.29% | ₪1288 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3e7dfa7a-e22c-4c04-92a5-9992615922a7
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3e7dfa7a-e22c-4c04-92a5-9992615922a7/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.