# הכשרה פוליסת חיסכון עוקב מדדי מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E--%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-15826
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי מניות](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadei-mniyot.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15826
- סך נכסים: 28 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -3.03% |
| מתחילת השנה | - |
| 12 חודשים אחרונים | - |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 92.7% |
| חשיפה לחו"ל | 92.7% |
| חשיפה למט"ח | 93.5% |
| נכסים נזילים | 100.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| מאי 2026 | 0.86% | 0.86% |
| יוני 2026 | 4.50% | 5.40% |
| יולי 2026 | 7.47% | 13.27% |
| אוגוסט 2026 | -1.36% | 11.73% |
| ספטמבר 2026 | -3.03% | 8.35% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪11 מיליון במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪91 |
| מזומן ופיקדונות | ₪9 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 92.7% · חשיפה לחו"ל: 92.7%
- מזומן ופיקדונות: 8.8%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.0%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SPDR S&P 500 HIGH DIVIDENT ETF | קרן סל | STATE STREET-SPDR | 12.31% | ₪12314 |
| 2 | Schwab US Dividend Equity ETF | קרן סל | Schwab International Equity ETF | 12.19% | ₪12190 |
| 3 | FIRST TRUST MORN DVD LEAD IN | קרן סל | First Trust | 12.07% | ₪12070 |
| 4 | INVESCO S&P500 High Div ETF | קרן סל | Invesco | 11.67% | ₪11665 |
| 5 | DVY - DJ DIVIDEND INDEX | קרן סל | iShares Select Dividend ETF | 8.13% | ₪8134 |
| 6 | AMDI STOXX EUR DIV 30 | קרן סל | AMUNDI | 7.49% | ₪7495 |
| 7 | INVESCO HIGH YIELD EQUITY DIVIDEND ETF | קרן סל | Invesco Management S.A | 6.85% | ₪6850 |
| 8 | ISHARES MSCI EUROPE Quality | קרן סל | ISHARES | 5.99% | ₪5991 |
| 9 | FIDELITY HIGH DIVIDEND ETF | קרן סל | Fidelity Funds - US High Yield | 5.47% | ₪5468 |
| 10 | GLOBAL X SUPERDIVIDEND ETF | קרן סל | GLOBAL X | 4.28% | ₪4277 |
| 11 | Global X SuperDividend U.S. ETF | קרן סל | GLOBAL X | 3.43% | ₪3428 |
| 12 | GLOBAL X MSCI SUPERDIVIDEND | קרן סל | GLOBAL X | 1.31% | ₪1314 |
| 13 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/6447fb3b-2cc0-47f1-b8a2-956cd415416a
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/6447fb3b-2cc0-47f1-b8a2-956cd415416a/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.