# הכשרה פוליסת חיסכון 50-60

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-60-9630
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול לבני 50-60](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/gilai-50-60.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9630
- סך נכסים: 213 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.44% |
| מתחילת השנה | 6.58% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.35% |
| מצטברת 36 חודשים | 37.62% |
| מצטברת 60 חודשים | 37.33% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 11.23% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 6.55% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.37 |
| מדד שארפ | 0.86 |
| חשיפה למניות | 47.0% |
| חשיפה לחו"ל | 40.3% |
| חשיפה למט"ח | 18.4% |
| נכסים נזילים | 85.8% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.38% | 1.38% |
| נובמבר 2025 | 0.52% | 1.91% |
| דצמבר 2025 | 0.68% | 2.60% |
| ינואר 2026 | 1.97% | 4.62% |
| פברואר 2026 | 0.14% | 4.77% |
| מרץ 2026 | -2.14% | 2.53% |
| אפריל 2026 | 3.94% | 6.57% |
| מאי 2026 | 2.41% | 9.13% |
| יוני 2026 | -0.67% | 8.40% |
| יולי 2026 | -0.62% | 7.73% |
| אוגוסט 2026 | 1.06% | 8.87% |
| ספטמבר 2026 | 0.44% | 9.35% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪219 מיליון במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪28 |
| מניות בבורסה | ₪21 |
| אג"ח של מדינות | ₪21 |
| השקעות פרטיות | ₪15 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪9 |
| מזומן ופיקדונות | ₪6 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 47% · חשיפה לחו"ל: 40.3%
- מזומן ופיקדונות: 6.1%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 15.5% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2021-01-12 (FUSE 11 FUND)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪5 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.26% | ₪5265 |
| 2 | תכלית תל בונד שקלי סד.2 | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 5.02% | ₪5017 |
| 3 | SPY - S&P 500 | קרן סל | [SPDR S&P 500 ETF Trust](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr-s-and-p-500-etf-trust) | 4.58% | ₪4584 |
| 4 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.35% | ₪3347 |
| 5 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.42% | ₪2417 |
| 6 | ממשק0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.31% | ₪2307 |
| 7 | ממשק 1026 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.17% | ₪2167 |
| 8 | QQQ - Nasdaq 100 | קרן סל | Invesco QQQ Trust Series 1 | 1.94% | ₪1941 |
| 9 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.57% | ₪1573 |
| 10 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.55% | ₪1552 |
| 11 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.53% | ₪1534 |
| 12 | SOXX - SEMICONDUCTOR | קרן סל | iShares ETFs/USA | 1.52% | ₪1518 |
| 13 | דן תחבורה | קרן השקעה פרטית | דן חברה לתחבורה ציבורית | 1.42% | ₪1416 |
| 14 | טבע | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 1.17% | ₪1168 |
| 15 | קסם NDX100(4A)ETF מנוטרלת מט"ח | קרן סל | [קסם קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%A1%D7%9D-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.11% | ₪1110 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d06dbef3-784d-4e9d-9436-afcb2ac7b113
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d06dbef3-784d-4e9d-9436-afcb2ac7b113/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.