# הכשרה פוליסת חיסכון עד 50

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%94-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-%D7%95%D7%9E%D7%98%D7%94-9629
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול לבני 50 ומטה](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/gilai-50-mata.md)
- גוף מנהל: [הכשרה](https://www.tashkif.co.il/companies/hachshara.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9629
- סך נכסים: 228 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.42% |
| מתחילת השנה | 6.69% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.87% |
| מצטברת 36 חודשים | 38.74% |
| מצטברת 60 חודשים | 37.87% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 11.53% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 6.63% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.92 |
| מדד שארפ | 0.81 |
| חשיפה למניות | 58.3% |
| חשיפה לחו"ל | 51.8% |
| חשיפה למט"ח | 18.4% |
| נכסים נזילים | 74.8% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.33% | 1.33% |
| נובמבר 2025 | 0.57% | 1.91% |
| דצמבר 2025 | 1.05% | 2.98% |
| ינואר 2026 | 2.37% | 5.42% |
| פברואר 2026 | 0.27% | 5.70% |
| מרץ 2026 | -2.69% | 2.86% |
| אפריל 2026 | 4.39% | 7.37% |
| מאי 2026 | 2.64% | 10.21% |
| יוני 2026 | -0.94% | 9.17% |
| יולי 2026 | -0.60% | 8.52% |
| אוגוסט 2026 | 0.82% | 9.41% |
| ספטמבר 2026 | 0.42% | 9.87% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הכשרה, ₪244 מיליון במסלול. מקור: https://umbraco-api.hcsra.co.il/media/ug4l1hjf/דוח-נכס-בודד-רבעון-2-לשנת-2026.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| השקעות פרטיות | ₪32 |
| מניות בבורסה | ₪27 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪15 |
| אג"ח של מדינות | ₪10 |
| מזומן ופיקדונות | ₪9 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪7 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 58.3% · חשיפה לחו"ל: 51.8%
- מזומן ופיקדונות: 9.1%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 32.6% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2021-01-12 (FUSE 11 FUND)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪9 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | דן תחבורה | קרן השקעה פרטית | דן חברה לתחבורה ציבורית | 3.87% | ₪3866 |
| 2 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.39% | ₪2386 |
| 3 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.27% | ₪2266 |
| 4 | SPY - S&P 500 | קרן סל | [SPDR S&P 500 ETF Trust](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr-s-and-p-500-etf-trust) | 2.22% | ₪2219 |
| 5 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.19% | ₪2192 |
| 6 | IDE קרן אלפא 2 | קרן השקעה פרטית | אלפא מים ניהול | 1.82% | ₪1823 |
| 7 | SOXX - SEMICONDUCTOR | קרן סל | iShares ETFs/USA | 1.79% | ₪1787 |
| 8 | הוטלס אינווסט פרופרטיז | מניה לא סחירה | AROUNDTOWN | 1.62% | ₪1624 |
| 9 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 1.50% | ₪1501 |
| 10 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.40% | ₪1399 |
| 11 | TSM - TAIWAN SEMICONDUCTOR | מניה | [TSMC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/tsmc) | 1.36% | ₪1359 |
| 12 | סמארט שוטר בנאמנות-חסום | מניה | סמארט שוטר | 1.31% | ₪1312 |
| 13 | קרן 2 JTLV | קרן השקעה פרטית | ג'יי.טי.אל.וי 2 (שותף כללי) שותפות מוגבלת | 1.26% | ₪1256 |
| 14 | טבע | מניה | [טבע תעשיות פרמצבטיות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%98%D7%91%D7%A2-%D7%AA%D7%A2%D7%A9%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%9E%D7%A6%D7%91%D7%98%D7%99%D7%95%D7%AA) | 1.20% | ₪1204 |
| 15 | הוטלס אינווסט פרופרטיז-מניות בכורה ג | מניה לא סחירה | AROUNDTOWN | 1.05% | ₪1046 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/b554d76f-3cf7-4f46-a90f-a968cc67d78c
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/b554d76f-3cf7-4f46-a90f-a968cc67d78c/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.