# הפניקס פוליסת חיסכון Apollo אשראי ואג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-apollo-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-15412
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/ashrai-veagach.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15412
- סך נכסים: 86 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.30% |
| מתחילת השנה | 3.55% |
| 12 חודשים אחרונים | 1.65% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 95.1% |
| חשיפה למט"ח | -1.3% |
| נכסים נזילים | 57.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -1.23% | -1.23% |
| נובמבר 2025 | 1.94% | 0.69% |
| דצמבר 2025 | -2.50% | -1.83% |
| ינואר 2026 | 0.54% | -1.30% |
| פברואר 2026 | 0.09% | -1.21% |
| מרץ 2026 | -1.73% | -2.92% |
| אפריל 2026 | 2.01% | -0.97% |
| מאי 2026 | 0.56% | -0.42% |
| יוני 2026 | 0.50% | 0.08% |
| יולי 2026 | 0.37% | 0.45% |
| אוגוסט 2026 | 0.89% | 1.35% |
| ספטמבר 2026 | 0.30% | 1.65% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪70 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪86 |
| נגזרים ואחר | ₪7 |
| מזומן ופיקדונות | ₪7 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 95.1%
- מזומן ופיקדונות: 6.9%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 41.5% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 ()
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.55% | ₪2548 |
| 2 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.53% | ₪2530 |
| 3 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.52% | ₪2524 |
| 4 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.52% | ₪2516 |
| 5 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2514 |
| 6 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2513 |
| 7 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2512 |
| 8 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2512 |
| 9 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2511 |
| 10 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.51% | ₪2510 |
| 11 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.50% | ₪2496 |
| 12 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.49% | ₪2489 |
| 13 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 2.48% | ₪2484 |
| 14 | BACR 8 PERP | אג"ח חברה | BARCLAYS PLC | 2.30% | ₪2298 |
| 15 | BLKCQP 7.5 12/15/33 | אג"ח חברה | CQP Holdco LP / BIP-V Chinook Holdco LLC | 2.29% | ₪2294 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8b3b8b2f-f2a2-4d56-b5ab-a2d54ac88587
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/8b3b8b2f-f2a2-4d56-b5ab-a2d54ac88587/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.