# הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח סחיר

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-12881
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [אחר](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/unclassified.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 12881
- סך נכסים: 681 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.14% |
| מתחילת השנה | -3.74% |
| 12 חודשים אחרונים | -6.29% |
| מצטברת 36 חודשים | 3.64% |
| מצטברת 60 חודשים | 13.40% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 1.20% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 2.55% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 7.93 |
| מדד שארפ | -0.23 |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 95.4% |
| חשיפה למט"ח | 99.1% |
| נכסים נזילים | 81.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -1.56% | -1.56% |
| נובמבר 2025 | 0.78% | -0.79% |
| דצמבר 2025 | -1.87% | -2.65% |
| ינואר 2026 | -2.08% | -4.67% |
| פברואר 2026 | 1.49% | -3.25% |
| מרץ 2026 | -0.65% | -3.88% |
| אפריל 2026 | -5.56% | -9.22% |
| מאי 2026 | -3.76% | -12.64% |
| יוני 2026 | 6.29% | -7.14% |
| יולי 2026 | 2.22% | -5.08% |
| אוגוסט 2026 | -1.41% | -6.42% |
| ספטמבר 2026 | 0.14% | -6.29% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪693 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪80 |
| מזומן ופיקדונות | ₪12 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪5 |
| השקעות פרטיות | ₪4 |
| אג"ח של מדינות | ₪1 |
| נגזרים ואחר | ₪-2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 95.4%
- מזומן ופיקדונות: 12.5%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 1.9% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (DF 6.5 03/15/23)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | IAECN 8 1/8 10/15/29 | אג"ח חברה | ITHACA ENERGY NORTH | 2.36% | ₪2358 |
| 2 | PHOENIX ANCHOR L.P. USD K | קרן השקעה פרטית | BK OPPORTUNITIES | 2.34% | ₪2340 |
| 3 | AER 6.95 10/03/55 | אג"ח חברה | EXPEDIA GROUP INC | 1.48% | ₪1477 |
| 4 | CVC INCOME & GROWTH LTD | קרן נאמנות | CVC Credit Partners Ltd | 1.40% | ₪1400 |
| 5 | SKX 5 1/4 07/15/32 | אג"ח חברה | BEACH ACQUISITION BIDCO | 1.40% | ₪1398 |
| 6 | PIMCO GIS Capital Securities F | קרן נאמנות | [Pimco](https://www.tashkif.co.il/machzikim/pimco) | 1.34% | ₪1339 |
| 7 | TRN 7 3/4 07/15/28 | אג"ח חברה | TRINITY INDUSTRIES INC | 1.18% | ₪1183 |
| 8 | ALLY 6.646 01/17/40 | אג"ח חברה | Ally Financial Inc | 1.14% | ₪1140 |
| 9 | ZFFNGR 6 7/8 04/23/32 | אג"ח חברה | ZF NA CAPITAL | 1.12% | ₪1115 |
| 10 | iShares USD High Yield Corp Bo | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 1.10% | ₪1104 |
| 11 | APTV 6 7/8 12/15/54 | אג"ח חברה | APTIV SWISS HOLDINGS LTD | 1.09% | ₪1090 |
| 12 | BATSLN 4.2 PERP | אג"ח חברה | British American Tobacco PLC | 0.97% | ₪973 |
| 13 | CABKSM 5 7/8 PERP | אג"ח חברה | CAIXABANK SA | 0.97% | ₪970 |
| 14 | KBCBB 6.25 PERP | אג"ח חברה | KBC | 0.96% | ₪956 |
| 15 | ALMAIN 5 10/30/30 | אג"ח חברה | ALMAIN | 0.94% | ₪942 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/5401e1fe-7512-4276-8033-31420a41603f
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/5401e1fe-7512-4276-8033-31420a41603f/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.