# הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס כללי

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%90%D7%A7%D7%A1%D7%9C%D7%A0%D7%A1-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%95%D7%95%D7%A1%D7%98-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%9B%D7%9C%D7%9C%D7%99-9600
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול כללי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/klali.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 9600
- סך נכסים: 292 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.49% |
| מתחילת השנה | 5.87% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.13% |
| מצטברת 36 חודשים | 43.77% |
| מצטברת 60 חודשים | 43.08% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 12.86% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 7.43% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 5.96 |
| מדד שארפ | 0.98 |
| חשיפה למניות | 49.1% |
| חשיפה לחו"ל | 33.9% |
| חשיפה למט"ח | 24.9% |
| נכסים נזילים | 89.9% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.28% | 1.28% |
| נובמבר 2025 | 1.07% | 2.36% |
| דצמבר 2025 | 0.70% | 3.08% |
| ינואר 2026 | 2.35% | 5.50% |
| פברואר 2026 | 0.11% | 5.62% |
| מרץ 2026 | -2.23% | 3.26% |
| אפריל 2026 | 3.44% | 6.82% |
| מאי 2026 | 1.21% | 8.11% |
| יוני 2026 | -0.59% | 7.47% |
| יולי 2026 | 0.86% | 8.39% |
| אוגוסט 2026 | 0.19% | 8.60% |
| ספטמבר 2026 | 0.49% | 9.13% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪292 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מניות בבורסה | ₪29 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪27 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪25 |
| אג"ח של מדינות | ₪16 |
| מזומן ופיקדונות | ₪3 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 49.1% · חשיפה לחו"ל: 33.9%
- מזומן ופיקדונות: 2.8%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): פחות מ-0.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (חוב מסופק -אלון דלק סד' 1)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | הראל Htf ת"א 90 | קרן נאמנות | [הראל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%94%D7%A8%D7%90%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 6.39% | ₪6386 |
| 2 | ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.46% | ₪3459 |
| 3 | MTF סל תלבונד שקלי | קרן נאמנות | [מגדל קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 2.82% | ₪2823 |
| 4 | ממשל שקלית 0432 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.39% | ₪2390 |
| 5 | ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.07% | ₪2067 |
| 6 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.90% | ₪1900 |
| 7 | ממשל שקלית 335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.75% | ₪1755 |
| 8 | ממשל שקלית 330 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.58% | ₪1576 |
| 9 | ALPHABET INC-CL A | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 1.35% | ₪1354 |
| 10 | NVIDIA Corp | מניה | [NVIDIA CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/nvidia-corp) | 1.31% | ₪1310 |
| 11 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.23% | ₪1227 |
| 12 | אלביט מערכות | מניה | [אלביט מערכות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98-%D7%9E%D7%A2%D7%A8%D7%9B%D7%95%D7%AA) | 1.18% | ₪1183 |
| 13 | ממשלתי שקלי 0229 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.16% | ₪1163 |
| 14 | נובה | מניה | [נובה](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A0%D7%95%D7%91%D7%94) | 1.12% | ₪1117 |
| 15 | תכלית סל תלבונד 60 | קרן סל | [מיטב קרנות נאמנות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%91-%D7%A7%D7%A8%D7%A0%D7%95%D7%AA-%D7%A0%D7%90%D7%9E%D7%A0%D7%95%D7%AA) | 1.11% | ₪1110 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/9c7c0e40-725f-43fd-8825-011f696df96a
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/9c7c0e40-725f-43fd-8825-011f696df96a/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.