# הפניקס פוליסת חיסכון עד 50

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%9C%D7%91%D7%A0%D7%99-50-%D7%95%D7%9E%D7%98%D7%94-471
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול לבני 50 ומטה](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/gilai-50-mata.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 471
- סך נכסים: 7.09 מיליארד ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.52% |
| מתחילת השנה | 7.61% |
| 12 חודשים אחרונים | 13.25% |
| מצטברת 36 חודשים | 54.78% |
| מצטברת 60 חודשים | 60.14% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 15.67% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 9.88% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 6.44 |
| מדד שארפ | 1.27 |
| חשיפה למניות | 60.1% |
| חשיפה לחו"ל | 60.6% |
| חשיפה למט"ח | 18.7% |
| נכסים נזילים | 79.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.73% | 1.73% |
| נובמבר 2025 | 1.52% | 3.28% |
| דצמבר 2025 | 1.90% | 5.24% |
| ינואר 2026 | 2.70% | 8.08% |
| פברואר 2026 | 0.96% | 9.12% |
| מרץ 2026 | -2.74% | 6.13% |
| אפריל 2026 | 4.47% | 10.87% |
| מאי 2026 | 1.86% | 12.93% |
| יוני 2026 | -1.37% | 11.39% |
| יולי 2026 | 0.30% | 11.72% |
| אוגוסט 2026 | 0.84% | 12.66% |
| ספטמבר 2026 | 0.52% | 13.25% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪7.3 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪37 |
| השקעות פרטיות | ₪21 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪14 |
| מניות בבורסה | ₪13 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪10 |
| אג"ח של מדינות | ₪4 |
| נדל"ן | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 60.1% · חשיפה לחו"ל: 60.6%
- מזומן ופיקדונות: 36.8% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 30.1% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2024-09-30 (קניון סביונים שכ"ד לקבל)
- נדל"ן: 0.9% (8 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪485 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 1.19% | ₪1192 |
| 2 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.87% | ₪872 |
| 3 | Amundi MSCI Emerging Ex China | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 0.83% | ₪833 |
| 4 | מתחם ה 1000 עסקה משותפת | נדל"ן | - | 0.81% | ₪812 |
| 5 | לאומי | מניה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.81% | ₪807 |
| 6 | פועלים | מניה | [בנק הפועלים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%94%D7%A4%D7%95%D7%A2%D7%9C%D7%99%D7%9D) | 0.75% | ₪750 |
| 7 | תעבורה | מניה לא סחירה | תעבורה אחזקות | 0.59% | ₪594 |
| 8 | State Street Industrial Select | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 0.58% | ₪577 |
| 9 | iShares Core Nikkei 225 ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.53% | ₪530 |
| 10 | Amundi MSCI World Financials U | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 0.50% | ₪499 |
| 11 | קבוצת מאיר | מניה לא סחירה | מאיר חברה למכוניות ומשאיות | 0.48% | ₪483 |
| 12 | iShares Global Tech ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.43% | ₪431 |
| 13 | Greenfield I | קרן השקעה פרטית | Greenfield Partners GP Fund I LP | 0.42% | ₪417 |
| 14 | מ.ק.מ. 726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.41% | ₪408 |
| 15 | NOY IV | קרן השקעה פרטית | [Israel Infrastructure G.P. Management II L.P.](https://www.tashkif.co.il/machzikim/israel-infrastructure-g-p-management-ii-l-p) | 0.39% | ₪387 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/34b5c8b9-49bc-4c05-9217-a7c3196d784e
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/34b5c8b9-49bc-4c05-9217-a7c3196d784e/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.