# הפניקס פוליסת חיסכון מניות סחיר

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A1%D7%97%D7%99%D7%A8-12882
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [אחר](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/unclassified.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 12882
- סך נכסים: 615 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.90% |
| מתחילת השנה | 10.12% |
| 12 חודשים אחרונים | 9.83% |
| מצטברת 36 חודשים | 42.21% |
| מצטברת 60 חודשים | 57.09% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 12.45% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 9.45% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 8.90 |
| מדד שארפ | 0.82 |
| חשיפה למניות | 98.6% |
| חשיפה לחו"ל | 104.3% |
| חשיפה למט"ח | 96.9% |
| נכסים נזילים | 97.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.35% | 0.35% |
| נובמבר 2025 | 0.47% | 0.82% |
| דצמבר 2025 | -1.07% | -0.26% |
| ינואר 2026 | 0.33% | 0.07% |
| פברואר 2026 | 1.55% | 1.62% |
| מרץ 2026 | -6.07% | -4.55% |
| אפריל 2026 | 3.81% | -0.91% |
| מאי 2026 | 0.85% | -0.07% |
| יוני 2026 | 4.72% | 4.65% |
| יולי 2026 | 0.69% | 5.37% |
| אוגוסט 2026 | 2.29% | 7.79% |
| ספטמבר 2026 | 1.90% | 9.83% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪551 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪52 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪31 |
| מניות בבורסה | ₪16 |
| אג"ח של מדינות | ₪8 |
| נגזרים ואחר | ₪-7 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 98.6% · חשיפה לחו"ל: 104.3%
- מזומן ופיקדונות: 52.4% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): -7.2% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (FXVOpt 3.1500 CALL USD-ILS 02.07.26)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 3.85% | ₪3846 |
| 2 | מ.ק.מ. 417 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.12% | ₪3120 |
| 3 | Amundi MSCI Emerging Ex China | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 2.98% | ₪2980 |
| 4 | State Street Industrial Select | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 2.06% | ₪2063 |
| 5 | iShares Core Nikkei 225 ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 1.90% | ₪1895 |
| 6 | Amundi MSCI World Financials U | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 1.79% | ₪1786 |
| 7 | iShares Global Tech ETF | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 1.54% | ₪1541 |
| 8 | מ.ק.מ. 726 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.46% | ₪1459 |
| 9 | Taiwan Semiconductor Manufactu | מניה | [TSMC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/tsmc) | 1.42% | ₪1420 |
| 10 | Invesco S&P 500 Equal Weight E | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 1.31% | ₪1306 |
| 11 | CT Lux Global Technology | קרן נאמנות | THREADNEEDLE | 1.07% | ₪1072 |
| 12 | Amundi Prime All Country World | קרן סל | AMUNDI | 1.00% | ₪996 |
| 13 | iShares MSCI EM EX-China UCITS | קרן סל | ISHARES MSCI EM EX-CHINA UCITS | 0.91% | ₪913 |
| 14 | NVIDIA Corp | מניה | [NVIDIA CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/nvidia-corp) | 0.90% | ₪902 |
| 15 | מ.ק.מ. 517 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.87% | ₪870 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/ad0e3858-2bf5-45dd-807b-1723fe244e9a
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/ad0e3858-2bf5-45dd-807b-1723fe244e9a/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.