# הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדי אג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%90%D7%92%D7%97-14916
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי אג"ח](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadei-agach.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 14916
- סך נכסים: 614 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.37% |
| מתחילת השנה | 3.50% |
| 12 חודשים אחרונים | 4.49% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 8.5% |
| חשיפה למט"ח | 0.0% |
| נכסים נזילים | 85.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.17% | 0.17% |
| נובמבר 2025 | 0.30% | 0.47% |
| דצמבר 2025 | 0.48% | 0.95% |
| ינואר 2026 | 0.43% | 1.39% |
| פברואר 2026 | 0.16% | 1.55% |
| מרץ 2026 | 0.46% | 2.02% |
| אפריל 2026 | 0.51% | 2.54% |
| מאי 2026 | 0.37% | 2.92% |
| יוני 2026 | 0.50% | 3.43% |
| יולי 2026 | 0.35% | 3.79% |
| אוגוסט 2026 | 0.30% | 4.10% |
| ספטמבר 2026 | 0.37% | 4.49% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪621 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪74 |
| אג"ח של מדינות | ₪20 |
| מזומן ופיקדונות | ₪6 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 8.5%
- מזומן ופיקדונות: 5.7%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.0%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | ממשלתי צמוד 0527 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 9.90% | ₪9896 |
| 2 | קרסו אגח ג | אג"ח חברה | קרסו מוטורס | 6.45% | ₪6450 |
| 3 | ממשל שקלית 927 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 5.74% | ₪5744 |
| 4 | ממשל שקלית 327 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 4.31% | ₪4307 |
| 5 | מז טפ הנפק 46 | אג"ח חברה | [מזרחי טפחות חברה להנפקות](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%96%D7%A8%D7%97%D7%99-%D7%98%D7%A4%D7%97%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%94%D7%A0%D7%A4%D7%A7%D7%95%D7%AA) | 3.97% | ₪3967 |
| 6 | לאומי אגח 182 | אג"ח חברה | [בנק לאומי לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%91%D7%A0%D7%A7-%D7%9C%D7%90%D7%95%D7%9E%D7%99-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.92% | ₪3925 |
| 7 | הראל הנפ אגח יז | אג"ח חברה | הראל ביטוח מימון והנפקות | 3.78% | ₪3783 |
| 8 | הראל הנפקות אגח יא | אג"ח חברה | הראל ביטוח מימון והנפקות | 3.38% | ₪3383 |
| 9 | פרטנר אגח ז | אג"ח חברה | [חברת פרטנר תקשורת](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%A4%D7%A8%D7%98%D7%A0%D7%A8-%D7%AA%D7%A7%D7%A9%D7%95%D7%A8%D7%AA) | 3.36% | ₪3357 |
| 10 | אפי נכסים אגח יב | אג"ח חברה | [אפי נכסים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%A4%D7%99-%D7%A0%D7%9B%D7%A1%D7%99%D7%9D) | 3.02% | ₪3018 |
| 11 | פתאל אגח ג | אג"ח חברה | פתאל נכסים(אירופה) | 3.01% | ₪3010 |
| 12 | דור אלון אגח ז | אג"ח חברה | דור אלון אנרגיה בישראל | 3.01% | ₪3007 |
| 13 | נכסים בנ אגח יא | אג"ח חברה | חברה לנכסים ולבנין | 2.93% | ₪2928 |
| 14 | חשמל אגח 32 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.46% | ₪2456 |
| 15 | מליסרון אגח טז | אג"ח חברה | [מליסרון](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9C%D7%99%D7%A1%D7%A8%D7%95%D7%9F) | 2.23% | ₪2232 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/7548c60f-8266-4fc9-ada6-a3b25156ab6a
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/7548c60f-8266-4fc9-ada6-a3b25156ab6a/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.