# הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש (12092)

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-12092
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 12092
- סך נכסים: 1.44 מיליארד ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.11% |
| מתחילת השנה | 7.74% |
| 12 חודשים אחרונים | 11.97% |
| מצטברת 36 חודשים | 51.52% |
| מצטברת 60 חודשים | 50.87% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 14.86% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 8.57% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 7.03 |
| מדד שארפ | 1.05 |
| חשיפה למניות | 56.7% |
| חשיפה לחו"ל | 47.3% |
| חשיפה למט"ח | 22.2% |
| נכסים נזילים | 95.1% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 1.47% | 1.47% |
| נובמבר 2025 | 1.13% | 2.62% |
| דצמבר 2025 | 1.28% | 3.93% |
| ינואר 2026 | 2.74% | 6.78% |
| פברואר 2026 | 0.87% | 7.71% |
| מרץ 2026 | -2.58% | 4.93% |
| אפריל 2026 | 4.30% | 9.44% |
| מאי 2026 | 1.92% | 11.54% |
| יוני 2026 | -0.67% | 10.79% |
| יולי 2026 | 0.38% | 11.21% |
| אוגוסט 2026 | 0.57% | 11.85% |
| ספטמבר 2026 | 0.11% | 11.97% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪1.4 מיליארד במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪57 |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪21 |
| אג"ח של מדינות | ₪10 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪8 |
| מניות בבורסה | ₪4 |
| נגזרים ואחר | ₪0 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 56.7% · חשיפה לחו"ל: 47.3%
- מזומן ופיקדונות: 56.6% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.2%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Invesco STOXX Europe 600 UCITS | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 2.25% | ₪2255 |
| 2 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 1.91% | ₪1912 |
| 3 | ממשלתי צמוד 0527 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.85% | ₪1845 |
| 4 | iShares iBoxx USD Investment G | קרן סל | BlackRock Inc USA | 1.10% | ₪1102 |
| 5 | ממשל שקלית 927 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.07% | ₪1069 |
| 6 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 0.85% | ₪847 |
| 7 | ממשל שקלית 327 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.80% | ₪802 |
| 8 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 0.80% | ₪801 |
| 9 | ממשל שקלית 0142 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.79% | ₪790 |
| 10 | NEXT FUNDS TOPIX Exchange Trad | קרן סל | NOMURA ASSET MANAGEMENT | 0.76% | ₪760 |
| 11 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.72% | ₪716 |
| 12 | מקורות אגח 11 | אג"ח חברה | [מקורות חברת מים](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%A7%D7%95%D7%A8%D7%95%D7%AA-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%9E%D7%99%D7%9D) | 0.61% | ₪607 |
| 13 | ממשל שקלית 537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.60% | ₪605 |
| 14 | עזריאלי אגח ט | אג"ח חברה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.57% | ₪565 |
| 15 | חשמל אגח 35 | אג"ח חברה | [חברת החשמל לישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%97%D7%A9%D7%9E%D7%9C-%D7%9C%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.55% | ₪547 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/f32f929a-ef36-4a85-8d08-3a0f133299f0
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/f32f929a-ef36-4a85-8d08-3a0f133299f0/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.