# הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש (14291)

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-14291
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 14291
- סך נכסים: 72 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 0.99% |
| מתחילת השנה | 3.29% |
| 12 חודשים אחרונים | 2.24% |
| מצטברת 36 חודשים | 16.74% |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 5.29% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 57.2% |
| חשיפה לחו"ל | 99.0% |
| חשיפה למט"ח | 95.0% |
| נכסים נזילים | 99.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -0.17% | -0.17% |
| נובמבר 2025 | 0.62% | 0.45% |
| דצמבר 2025 | -1.46% | -1.02% |
| ינואר 2026 | -1.15% | -2.16% |
| פברואר 2026 | 1.47% | -0.72% |
| מרץ 2026 | -3.71% | -4.40% |
| אפריל 2026 | 0.26% | -4.15% |
| מאי 2026 | -1.09% | -5.20% |
| יוני 2026 | 5.27% | -0.20% |
| יולי 2026 | 1.41% | 1.21% |
| אוגוסט 2026 | 0.03% | 1.24% |
| ספטמבר 2026 | 0.99% | 2.24% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪70 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪61 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪37 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |
| אג"ח של מדינות | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 57.2% · חשיפה לחו"ל: 99%
- מזומן ופיקדונות: 61.4% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.7%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 8.55% | ₪8552 |
| 2 | SDJ600 GY | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 7.50% | ₪7502 |
| 3 | ISHARES IBOXX INVESTMENT GRA | קרן סל | BlackRock Inc USA | 3.63% | ₪3631 |
| 4 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 3.58% | ₪3582 |
| 5 | Vanguard Intermediate-Term Tre | קרן סל | [Vanguard ETF/USA](https://www.tashkif.co.il/machzikim/vanguard-etf-usa) | 3.57% | ₪3570 |
| 6 | iShares 7-10 Year Treasury Bon | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 3.55% | ₪3555 |
| 7 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 2.79% | ₪2788 |
| 8 | NEXT FUNDS TOPIX Exchange Trad | קרן סל | NOMURA ASSET MANAGEMENT | 2.60% | ₪2598 |
| 9 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 1.33% | ₪1328 |
| 10 | B 0 08/06/26 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 0.48% | ₪481 |
| 11 | iShares iBoxx USD High Yield C | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.34% | ₪344 |
| 12 | iShares USD High Yield Corp Bo | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.00% | ₪0 |
| 13 | iShares Core U.S. Aggregate Bo | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.00% | ₪0 |
| 14 | Schwab U.S. Aggregate Bond ETF | קרן סל | charles schwab corp | 0.00% | ₪0 |
| 15 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d537877c-e407-4ce9-90c2-2d06888dfd5b
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/d537877c-e407-4ce9-90c2-2d06888dfd5b/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.