# הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים אג"ח עד 25% מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%94%D7%A4%D7%A0%D7%99%D7%A7%D7%A1-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D-%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A2%D7%9D-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%93-25-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-15275
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/ashrai-veagach-25.md)
- גוף מנהל: [הפניקס](https://www.tashkif.co.il/companies/phoenix.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15275
- סך נכסים: 126 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.53% |
| מתחילת השנה | -5.19% |
| 12 חודשים אחרונים | -7.32% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 11.9% |
| חשיפה לחו"ל | 98.5% |
| חשיפה למט"ח | 90.6% |
| נכסים נזילים | 97.7% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -1.31% | -1.31% |
| נובמבר 2025 | 1.24% | -0.09% |
| דצמבר 2025 | -2.17% | -2.25% |
| ינואר 2026 | -2.16% | -4.37% |
| פברואר 2026 | 1.97% | -2.48% |
| מרץ 2026 | -1.61% | -4.05% |
| אפריל 2026 | -4.39% | -8.26% |
| מאי 2026 | -3.06% | -11.07% |
| יוני 2026 | 5.38% | -6.29% |
| יולי 2026 | 0.68% | -5.65% |
| אוגוסט 2026 | -1.25% | -6.83% |
| ספטמבר 2026 | -0.53% | -7.32% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של הפניקס, ₪117 מיליון במסלול. מקור: https://www.fnx.co.il/sites/docs/genery/DohotNehasimMishtatfot/520023185_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מזומן ופיקדונות | ₪82 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪19 |
| אג"ח של מדינות | ₪0 |
| נגזרים ואחר | ₪-1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 11.9% · חשיפה לחו"ל: 98.5%
- מזומן ופיקדונות: 82.2% (רובו בטוחה לחוזים עתידיים שנותנים חשיפה לשוק, לא כסף שמחכה בצד)
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): -0.9%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SPDR Bloomberg Emerging Market | קרן סל | [SPDR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/spdr) | 6.45% | ₪6448 |
| 2 | iShares iBoxx USD High Yield C | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 4.23% | ₪4226 |
| 3 | iShares iBoxx USD Investment G | קרן סל | BlackRock Inc USA | 3.78% | ₪3782 |
| 4 | Invesco USD AT1 CoCo Bond UCIT | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 1.61% | ₪1610 |
| 5 | SDJ600 GY | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 0.88% | ₪880 |
| 6 | Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC | קרן סל | [AMUNDI](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-o2gt62) | 0.83% | ₪834 |
| 7 | Amundi Core S&P 500 Swap | קרן סל | [LYXOR](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor) | 0.35% | ₪349 |
| 8 | NEXT FUNDS TOPIX Exchange Trad | קרן סל | NOMURA ASSET MANAGEMENT | 0.30% | ₪300 |
| 9 | B 0 08/06/26 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 0.13% | ₪131 |
| 10 | Amundi Core MSCI Emerging Mark | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 0.13% | ₪130 |
| 11 | iShares USD High Yield Corp Bo | קרן סל | [iShares](https://www.tashkif.co.il/machzikim/ishares) | 0.00% | ₪0 |
| 12 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 14 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 15 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/fe84cc59-ce3b-4ddf-93cd-9575e81237c2
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/fe84cc59-ce3b-4ddf-93cd-9575e81237c2/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.