# כלל פוליסת חיסכון State Street מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%9B%D7%9C%D7%9C-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E-state-street-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-15229
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול מנייתי](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/menayot.md)
- גוף מנהל: [כלל](https://www.tashkif.co.il/companies/clal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15229
- סך נכסים: 11 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 1.40% |
| מתחילת השנה | 6.27% |
| 12 חודשים אחרונים | 6.02% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 96.6% |
| חשיפה לחו"ל | 99.0% |
| חשיפה למט"ח | 98.9% |
| נכסים נזילים | 93.0% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -0.26% | -0.26% |
| נובמבר 2025 | 1.63% | 1.37% |
| דצמבר 2025 | -1.58% | -0.24% |
| ינואר 2026 | -0.55% | -0.78% |
| פברואר 2026 | 1.09% | 0.30% |
| מרץ 2026 | -5.69% | -5.41% |
| אפריל 2026 | 2.14% | -3.39% |
| מאי 2026 | -0.62% | -3.98% |
| יוני 2026 | 5.32% | 1.12% |
| יולי 2026 | 2.28% | 3.43% |
| אוגוסט 2026 | 1.09% | 4.56% |
| ספטמבר 2026 | 1.40% | 6.02% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של כלל, ₪10 מיליון במסלול. מקור: https://www.clalbit.co.il/media/il0nwtqu/520024647_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| מניות בבורסה | ₪68 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪30 |
| מזומן ופיקדונות | ₪2 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 96.6% · חשיפה לחו"ל: 99%
- מזומן ופיקדונות: 2.4%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 0.0% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-06-30 (מס לקבל דולר בוני בגין שנת 2026)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | STATE STREET GS ENHN EF-B US | קרן סל | State Street Bank and Trust Company | 6.71% | ₪6706 |
| 2 | VANG FTSE DW USDD | קרן סל | Vanguard ETFs/Ireland | 6.42% | ₪6422 |
| 3 | X MSCI WORLD 1C | קרן סל | Xtrackers | 5.51% | ₪5505 |
| 4 | SS EM MKT ESG SCR EN EQ-BUSD | קרן נאמנות | State Street Bank and Trust Company | 5.40% | ₪5398 |
| 5 | NVIDIA CORP | מניה | [NVIDIA CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/nvidia-corp) | 4.49% | ₪4494 |
| 6 | SCHWAB EMRG MRKTS EQTY ETF | קרן סל | Charles Schwab Investment Management | 4.45% | ₪4454 |
| 7 | ALPHABET INC-CL A | מניה | [Alphabet Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/alphabet-inc) | 2.89% | ₪2885 |
| 8 | APPLE INC | מניה | [APPLE INC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/apple-inc) | 2.79% | ₪2787 |
| 9 | MICROSOFT CORP | מניה | [MICROSOFT CORP](https://www.tashkif.co.il/machzikim/microsoft-corp) | 2.68% | ₪2683 |
| 10 | AMAZON.COM INC | מניה | [Amazon.com Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amazon-com-inc) | 2.27% | ₪2274 |
| 11 | BROADCOM INC | מניה | [Broadcom Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/broadcom-inc) | 1.75% | ₪1752 |
| 12 | ISHRS GBL HY CORP USD H-ACC | קרן סל | iShares ETFs/Ireland | 1.56% | ₪1556 |
| 13 | ADVANCED MICRO DEVICES | מניה | ADVANCED MICRO DEVICES | 1.48% | ₪1484 |
| 14 | META PLATFORMS INC-CLASS A | מניה | [Meta Platforms Inc](https://www.tashkif.co.il/machzikim/meta-platforms-inc) | 1.32% | ₪1323 |
| 15 | APPLIED MATERIALS INC | מניה | [APPLIED MATERIALS INC](https://www.tashkif.co.il/machzikim/applied-materials-inc) | 1.27% | ₪1274 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | מניות | 94% | 88%–100% | 95.4% | 96.6% |
| אג"ח ממשלתי | אג"ח ממשלתי | 0% | 0%–0% | 0% | - |
| אג"ח קונצרני | אג"ח קונצרני | 5% | 0%–11% | 1.6% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | מזומן | 1% | 0%–6% | 3% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר | 0% | 0%–5% | 0% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למט"ח | 98% | 95%–101% | 98.6% | 98.9% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.00% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.clalbit.co.il/media/txwce4hc/עדכון-הצהרה-מראש-על-מדיניות-ההשקעות-של-מסלולי-הביטוח-מונגש-28-01-2026.xls). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/1d6a2a4d-d5a2-4ff4-888d-091074c3a5d6
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/1d6a2a4d-d5a2-4ff4-888d-091074c3a5d6/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=1d6a2a4d-d5a2-4ff4-888d-091074c3a5d6 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.