# כלל פוליסת חיסכון אג"ח עד 25% מניות

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%9B%D7%9C%D7%9C-%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%94-%D7%9C%D7%91%D7%99%D7%98%D7%95%D7%97-%D7%91%D7%A2%D7%9E-%D7%90%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%99-%D7%95%D7%90%D7%92%D7%97-%D7%A2%D7%9D-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-%D7%A2%D7%93-25-%D7%9E%D7%A0%D7%99%D7%95%D7%AA-6
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/ashrai-veagach-25.md)
- גוף מנהל: [כלל](https://www.tashkif.co.il/companies/clal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 6
- סך נכסים: 1.35 מיליארד ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.06% |
| מתחילת השנה | 2.13% |
| 12 חודשים אחרונים | 3.47% |
| מצטברת 36 חודשים | 16.15% |
| מצטברת 60 חודשים | 15.31% |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 5.12% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | 2.89% |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | 3.22 |
| מדד שארפ | -0.05 |
| חשיפה למניות | 4.5% |
| חשיפה לחו"ל | 30.0% |
| חשיפה למט"ח | 13.9% |
| נכסים נזילים | 64.5% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | 0.39% | 0.39% |
| נובמבר 2025 | 0.51% | 0.90% |
| דצמבר 2025 | 0.41% | 1.32% |
| ינואר 2026 | -0.01% | 1.31% |
| פברואר 2026 | 0.20% | 1.51% |
| מרץ 2026 | 0.02% | 1.53% |
| אפריל 2026 | 0.17% | 1.70% |
| מאי 2026 | 0.40% | 2.11% |
| יוני 2026 | 1.00% | 3.13% |
| יולי 2026 | 0.29% | 3.43% |
| אוגוסט 2026 | 0.10% | 3.53% |
| ספטמבר 2026 | -0.06% | 3.47% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של כלל, ₪1.4 מיליארד במסלול. מקור: https://www.clalbit.co.il/media/il0nwtqu/520024647_in_p_0226.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| אג"ח והלוואות לחברות | ₪43 |
| השקעות פרטיות | ₪24 |
| אג"ח של מדינות | ₪18 |
| נדל"ן | ₪6 |
| מזומן ופיקדונות | ₪4 |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪3 |
| נגזרים ואחר | ₪1 |
| מניות בבורסה | ₪1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 4.5% · חשיפה לחו"ל: 30%
- מזומן ופיקדונות: 4.0%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): 45.8% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2017-07-31 (One South Wacker -שיקגו עמיתים הון)
- נדל"ן: 6.0% (28 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: ₪73 מיליון

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | הלוואה לגורם 197 | הלוואה | - | 4.65% | ₪4653 |
| 2 | ממשל צמודה 0527 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.07% | ₪3069 |
| 3 | ממשל שקלית 0335 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 3.04% | ₪3043 |
| 4 | ממשל צמודה 1131 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.28% | ₪2280 |
| 5 | ממשל צמודה 1028 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 2.06% | ₪2060 |
| 6 | Clal HL Credit HL Senior Credit Opportunities Fund | קרן השקעה פרטית | [Hamilton Lane](https://www.tashkif.co.il/machzikim/hamilton-lane) | 1.44% | ₪1442 |
| 7 | ממשל שקלית 1152 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.41% | ₪1413 |
| 8 | מגדל השחר גבעתיים - פרופיל אגח עד 15% מניות | נדל"ן | - | 1.36% | ₪1363 |
| 9 | ממשל שקלית 0537 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.25% | ₪1246 |
| 10 | ממשל צמודה 0529 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 1.23% | ₪1229 |
| 11 | ממשל צמודה 1033 | אג"ח מדינה | [מדינת ישראל](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%93%D7%99%D7%A0%D7%AA-%D7%99%D7%A9%D7%A8%D7%90%D7%9C) | 0.96% | ₪956 |
| 12 | קניון הדר ירושלים - פרופיל אגח עד 15% מניות | נדל"ן | - | 0.89% | ₪893 |
| 13 | OPC Power Ventures | קרן השקעה פרטית | OPC US Inc. | 0.89% | ₪892 |
| 14 | T 4.00 11/15/2035 | אג"ח מדינה | [ממשלת ארה"ב](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%9E%D7%9E%D7%A9%D7%9C%D7%AA-%D7%90%D7%A8%D7%94%D7%91) | 0.80% | ₪803 |
| 15 | עזריאלי אגח ח | אג"ח חברה | [קבוצת עזריאלי](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%A7%D7%91%D7%95%D7%A6%D7%AA-%D7%A2%D7%96%D7%A8%D7%99%D7%90%D7%9C%D7%99) | 0.77% | ₪775 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/c2215042-5ea7-4bfa-9171-6f70c9f01a0e
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/c2215042-5ea7-4bfa-9171-6f70c9f01a0e/holdings

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.