# מגדל פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%9E%D7%A1%D7%9C%D7%95%D7%9C-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99%D7%9D---%D7%92%D7%9E%D7%99%D7%A9-14240
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדים גמיש](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadim-gamish.md)
- גוף מנהל: [מגדל](https://www.tashkif.co.il/companies/migdal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 14240
- סך נכסים: 350 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | 2.01% |
| מתחילת השנה | 2.04% |
| 12 חודשים אחרונים | 1.31% |
| מצטברת 36 חודשים | 11.82% |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | 3.79% |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 99.9% |
| חשיפה לחו"ל | 99.9% |
| חשיפה למט"ח | 2.7% |
| נכסים נזילים | 98.2% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -0.62% | -0.62% |
| נובמבר 2025 | 0.85% | 0.22% |
| דצמבר 2025 | -0.94% | -0.72% |
| ינואר 2026 | -1.30% | -2.01% |
| פברואר 2026 | 1.61% | -0.43% |
| מרץ 2026 | -4.94% | -5.35% |
| אפריל 2026 | 0.35% | -5.02% |
| מאי 2026 | -1.55% | -6.49% |
| יוני 2026 | 4.69% | -2.10% |
| יולי 2026 | 1.77% | -0.37% |
| אוגוסט 2026 | -0.32% | -0.69% |
| ספטמבר 2026 | 2.01% | 1.31% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מגדל, ₪374 מיליון במסלול. מקור: https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_96418cb920d34490bcf311c42239470e.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪97 |
| מזומן ופיקדונות | ₪4 |
| נגזרים ואחר | ₪-1 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 99.9% · חשיפה לחו"ל: 99.9%
- מזומן ופיקדונות: 3.9%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): -1.2% · הערכת השווי הוותיקה ביותר: 2026-05-31 (BENNU PHARMA)
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | SOURCE S&P 500 UCITS ETF | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 24.59% | ₪24594 |
| 2 | VANG USDCPBD USDD | קרן סל | VANGUARD GROUP | 12.25% | ₪12253 |
| 3 | X S@P 500 SWAP 1D | קרן סל | [Xtrackers](https://www.tashkif.co.il/machzikim/xtrackers) | 12.22% | ₪12219 |
| 4 | ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH | קרן סל | מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי | 10.33% | ₪10327 |
| 5 | AMUNDI MSCI EM MKT 2 | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions) | 7.63% | ₪7630 |
| 6 | ISHARES USD TREASURY 3 7 | קרן סל | BlackRock Inc Ireland | 6.25% | ₪6254 |
| 7 | ISHARES GLOBAL CORP | קרן סל | BlackRock Inc Ireland | 5.45% | ₪5454 |
| 8 | DAIWA ETF TOPIX | קרן סל | DAIWA ASSET MANAGEMENT | 4.35% | ₪4348 |
| 9 | DBX STX EUROPE 600 | קרן סל | UBS ASSET MANAGEMEN ETF | 4.05% | ₪4049 |
| 10 | LYXOR CORE EURSTX 600 DR | קרן סל | [Lyxor Intl Asset Management](https://www.tashkif.co.il/machzikim/lyxor-intl-asset-management) | 3.03% | ₪3034 |
| 11 | INVESCO US TREASURY DIST | קרן סל | Invesco | 2.72% | ₪2721 |
| 12 | INVESCO NASDAQ 100 SWAP ACC | קרן סל | [אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד](https://www.tashkif.co.il/machzikim/%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%A7%D7%95-%D7%90%D7%99%D7%A0%D7%91%D7%A1%D7%98%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9E%D7%A0%D7%92%D7%9E%D7%A0%D7%98-%D7%9C%D7%99%D7%9E%D7%99%D7%98%D7%93) | 2.46% | ₪2456 |
| 13 | ISHARES USD CORP BND | קרן סל | iShares USD Corp Bond UCITS ET | 1.40% | ₪1401 |
| 14 | X USD HIGH YIELD BOND | קרן סל | Deutsche Bank/Germany | 0.58% | ₪576 |
| 15 | AMUNDI INDEX MSCI EM UCITS | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions-xdx018) | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר) | 94% | 88%–100% | - | 99.9% |
| אג"ח ממשלתי | חוב ממשלתי סחיר | 5% | 0%–10% | - | - |
| אג"ח קונצרני | אשראי | 6% | 0%–12% | - | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר (במונחי שווי ללא מזומן) | 5% | 0%–10% | - | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למטח | 6% | 0%–12% | - | 2.7% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.23% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_709456d96b5e4bc2a64fb2c32961db40.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3f38cab2-c43f-4344-b567-05b31032f26e
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/3f38cab2-c43f-4344-b567-05b31032f26e/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=3f38cab2-c43f-4344-b567-05b31032f26e · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.