# מגדל פוליסת חיסכון עוקב מדדי אג"ח

מקור: https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/%D7%9E%D7%92%D7%93%D7%9C-%D7%A2%D7%95%D7%A7%D7%91-%D7%9E%D7%93%D7%93%D7%99-%D7%90%D7%92%D7%97-15464
עודכן: ספטמבר 2026
אתר: תשקיף (https://www.tashkif.co.il)

- מוצר: [פוליסת חיסכון](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon.md)
- מסלול: [מסלול עוקב מדדי אג"ח](https://www.tashkif.co.il/polisot-hisachon/oker-mdadei-agach.md)
- גוף מנהל: [מגדל](https://www.tashkif.co.il/companies/migdal.md)
- מספר קופה (רשות שוק ההון): 15464
- סך נכסים: 25 מיליון ₪

## תשואות

| תקופה | תשואה |
| --- | --- |
| חודש ספטמבר | -0.07% |
| מתחילת השנה | -6.14% |
| 12 חודשים אחרונים | -8.29% |
| מצטברת 36 חודשים | - |
| מצטברת 60 חודשים | - |
| ממוצעת שנתית (3 שנים) | - |
| ממוצעת שנתית (5 שנים) | - |

## סיכון וחשיפות

| מדד | ערך |
| --- | --- |
| סטיית תקן | - |
| מדד שארפ | - |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 94.8% |
| חשיפה למט"ח | 98.6% |
| נכסים נזילים | 99.7% |

דמי הניהול בפועל נקבעים אישית מול הגוף המנהל. ממוצע דמי הניהול המדווח מושפע מחוסכים גדולים ואינו מייצג את מה שחוסך בודד משלם, ולכן אינו מוצג כאן.

## תשואות חודשיות אחרונות

| חודש | תשואה חודשית | מצטבר מתחילת הטבלה |
| --- | --- | --- |
| אוקטובר 2025 | -1.86% | -1.86% |
| נובמבר 2025 | 0.98% | -0.90% |
| דצמבר 2025 | -1.40% | -2.29% |
| ינואר 2026 | -2.46% | -4.69% |
| פברואר 2026 | 1.35% | -3.40% |
| מרץ 2026 | -1.22% | -4.58% |
| אפריל 2026 | -5.07% | -9.42% |
| מאי 2026 | -4.22% | -13.24% |
| יוני 2026 | 5.59% | -8.39% |
| יולי 2026 | 1.70% | -6.83% |
| אוגוסט 2026 | -1.49% | -8.22% |
| ספטמבר 2026 | -0.07% | -8.29% |

## איפה הכסף מושקע (30.6.2026)

לפי רשימת הנכסים של מגדל, ₪22 מיליון במסלול. מקור: https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_96418cb920d34490bcf311c42239470e.xlsx

### מכל ₪100

| סוג | ₪ מכל 100 |
| --- | --- |
| קרנות סל וקרנות נאמנות | ₪95 |
| מזומן ופיקדונות | ₪5 |

- חשיפה למניות (דיווח חודשי): 0% · חשיפה לחו"ל: 94.8%
- מזומן ופיקדונות: 5.0%
- לא נסחר בבורסה (בלי אג"ח מיועדות): פחות מ-0.1%
- נדל"ן: 0.0% (0 נכסים) · התחייבויות להשקעה שעוד לא נמשכו: -

### ההחזקות הגדולות

| # | החזקה | סוג | מנפיק | % מהמסלול | מכל ₪100,000 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | VANG USDCPBD USDD | קרן סל | VANGUARD GROUP | 19.91% | ₪19912 |
| 2 | DBX II EUR LIQUID CORP | קרן סל | Deutsche Bank Trackers/LUX | 16.70% | ₪16704 |
| 3 | ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH | קרן סל | מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי | 15.20% | ₪15197 |
| 4 | SPD BB UCS UE UH | קרן סל | State street Global adviser/Ireland | 11.23% | ₪11234 |
| 5 | ISHARES CORE EURO CORP BOND | קרן סל | iShares Core EUR Corp Bond UCI | 7.17% | ₪7171 |
| 6 | SPDR US HY CO SC UCI | קרן סל | State Street Corporation | 6.41% | ₪6408 |
| 7 | X USD HIGH YIELD BOND | קרן סל | Deutsche Bank/Germany | 6.36% | ₪6364 |
| 8 | AMUNDI ETF EUR HY LIQ BD IBX | קרן סל | [AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS](https://www.tashkif.co.il/machzikim/amundi-investment-solutions-xdx018) | 5.05% | ₪5052 |
| 9 | AT1 LN EQUITY | קרן סל | INVESCO EMEA ETFS | 5.04% | ₪5038 |
| 10 | ISHARES USD CORP BND | קרן סל | iShares USD Corp Bond UCITS ET | 1.96% | ₪1965 |
| 11 | אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח מדינה | - | 0.00% | ₪0 |
| 12 | אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם) | אג"ח חברה | - | 0.00% | ₪0 |
| 13 | הלוואה (הדוח לא מפרט שם) | הלוואה | - | 0.00% | ₪0 |
| 14 | מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם) | מניה לא סחירה | - | 0.00% | ₪0 |
| 15 | נדל"ן (הדוח לא מפרט שם) | נדל"ן | - | 0.00% | ₪0 |

החזקות ישירות בלבד: קרן סל נספרת כהחזקה אחת. מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה.

## מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026

פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.

| אפיק | בקובץ | הוצהר ל-2026 | טווח מותר | בסוף 2025 | היום (דיווח חודשי) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| מניות | חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר) | 5% | 0%–10% | 0% | 0% |
| אג"ח ממשלתי | חוב ממשלתי סחיר | 5% | 0%–10% | 0% | - |
| אג"ח קונצרני | אשראי | 94% | 88%–100% | 97.9% | - |
| אחר, מזומן ולא סחיר | אחר (במונחי שווי ללא מזומן) | 0% | 0%–0% | 0% | - |
| חשיפה למט"ח | חשיפה למטח | 96% | 90%–102% | 102.0% | 98.6% |

חשיפה למט"ח וחשיפה לחו"ל חוצות את כל התיק ואינן חלק מה-100%. "היום" מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון, שבו החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה: השוואה לכיוון בלבד.

תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.30% בשנה מהנכסים (עמלות לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול).

מקור: [מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026](https://www.migdal.co.il/_files/ugd/571a7f_709456d96b5e4bc2a64fb2c32961db40.xlsx). הסבר והשוואה: [מדיניות ההשקעה המוצהרת](https://www.tashkif.co.il/mediniyut-hashkaa.md).

## גישה מכונה

- תיעוד ה-API: https://www.tashkif.co.il/openapi.json
- שרת MCP: https://www.tashkif.co.il/api/mcp
- מפת האתר למודלי שפה: https://www.tashkif.co.il/llms.txt
- JSON של הקרן: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/73d92a85-87d8-4ec3-8d48-014049732c89
- JSON של ההחזקות: https://www.tashkif.co.il/api/v1/funds/73d92a85-87d8-4ec3-8d48-014049732c89/holdings
- JSON של מדיניות ההשקעה המוצהרת: https://www.tashkif.co.il/api/v1/policy?fund=73d92a85-87d8-4ec3-8d48-014049732c89 · כלי MCP: get_investment_policy

---

**מקור הנתונים:** רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון - מאגרי המידע הפתוחים גמל-נט, פנסיה-נט וביטוח-נט באתר data.gov.il.

**הבהרה:** המידע מוצג למטרות מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, שיווק או המלצה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. לפני קבלת החלטה יש להתייעץ עם איש מקצוע מתאים.