טוען…
עוקב אחר 500 החברות הגדולות בארה"ב
הפער בין הקרן הגבוהה לנמוכה ב-3 שנים במסלול זה: 3.10% · ממוצע המסלול: 46.06%.
תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -4.23% | 0.09% | 47.77% | 64.80% | ||
| 2 | -4.06% | 0.10% | 46.92% | 65.01% | ||
| 3 | -4.22% | 0.38% | 46.63% | - | ||
| 4 | -4.30% | 0.41% | 46.21% | 57.75% | ||
| 5 | -4.35% | 0.02% | 45.77% | - | ||
| 6 | -4.31% | -0.07% | 45.37% | 62.74% | ||
| 7 | -4.37% | 0.43% | 45.11% | - | ||
| 8 | -4.66% | 0.05% | 44.67% | - | ||
| 9 | -4.70% | 3.67% | - | - | ||
| 10 | -4.28% | 0.47% | - | - | ||
| 11 | -3.99% | 0.04% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -4.32% | 0.51% | 46.06% | 62.58% |
מסלול S&P 500 משקיע פאסיבית במדד 500 החברות הגדולות בארה"ב. הפך לאחד המסלולים הפופולריים בשנים האחרונות בזכות תשואות חזקות לאורך זמן ודמי ניהול נמוכים יחסית. כולל חשיפה מטבעית לדולר.
מסלול S&P 500 הוא מסלול פאסיבי שעוקב אחר מדד 500 החברות הגדולות בארה"ב לפי שווי שוק. המדד עצמו מתעדכן באופן רציף - חברות נכנסות ויוצאות לפי קריטריונים של S&P Dow Jones Indices. הקופה לא בוחרת מניות באופן אקטיבי; היא מנסה לשחזר את ביצועי המדד בעלות נמוכה.
החשיפה היא מטבעית (לדולר) ברירת מחדל. חלק מהקופות מציעות גרסה "מנוטרלת מטבע" שמשתמשת במכשירים פיננסיים כדי לקזז את התנודות בשער הדולר/שקל - אך זה כרוך בעלות נוספת ולא תמיד יעיל בטווח ארוך. מסלול S&P 500 הקלאסי בקרנות פנסיה/גמל/השתלמות בישראל הוא בדרך כלל לא מנוטרל.
מסלול שמשקיע פאסיבית במדד 500 החברות הגדולות הנסחרות בבורסות בארה"ב - חברות כמו Apple, Microsoft, Amazon ועוד. המסלול לא מנסה "לנצח" את המדד אלא לעקוב אחריו, כך שהתשואה זהה (פחות דמי ניהול) לזו של המדד עצמו.
כן. מאחר שהמניות נסחרות בדולרים, ערך ההשקעה בשקלים מושפע גם מתנועות בשער הדולר/שקל. כשהדולר מתחזק מול השקל, ערך הנכסים בשקלים עולה; כשהוא נחלש, יורד. חלק מהגופים מציעים גרסה מנוטרלת מטבע - אך זו אופציה נפרדת, לא ברירת המחדל.
מסלול מנייתי כללי משקיע מגוון של מניות בעולם (ישראל, אירופה, ארה"ב, שווקים מתעוררים) לפי שיקול דעת מנהל ההשקעות, ועם פיזור גיאוגרפי רחב. מסלול S&P 500 מתמקד אך ורק במניות אמריקאיות לפי המדד. שניהם בעלי תנודתיות גבוהה, אך הפיזור והחשיפה הגיאוגרפית שונים.
מסלול מנייתי מלא - חשיפה של 90%+ למניות. תשואות בטווח ארוך גבוהות יחסית היסטורית, אך בטווח קצר אפשר לראות ירידות של 30-50% בתקופות משבר (כמו 2008 או מרץ 2020). זו תנודתיות גבוהה משמעותית ממסלולים מאוזנים או סולידיים.
דמי ניהול נמוכים יותר, ושקיפות בהרכב - תמיד יודעים בדיוק במה הקופה מושקעת (לפי המדד). מחקרים אקדמיים רבים מראים שלאורך זמן, רוב מנהלי ההשקעות האקטיביים לא מצליחים לנצח את המדד אחרי עלויות. עם זאת, מסלול פאסיבי לא מנסה להגן מירידות - הוא יעקוב אחר המדד גם במשבר.
מאחר שקצבת הפנסיה משולמת בשקלים, החשיפה לדולר במסלול S&P 500 מוסיפה רכיב נוסף של תנודתיות. גופים מציעים מסלולים מנוטרלי מטבע למי שמעדיף להשקיע במדד אך לקבע את החשיפה לשקל. הבחירה היא בידי החוסך - אין כאן "תשובה נכונה" אחת.
התשואה השנתית החציונית של המסלול ב-3 השנים האחרונות הייתה 13.4%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתיד - במחשבון תוכלו לשנות את ההנחה לפי שיקול דעתכם.
בחרו קרנות, משקלים וסכום השקעה, וראו איך התיק היה מתנהג לפי תשואות חודשיות בפועל.
אותו מסלול קיים גם במוצרים נוספים. הנתונים להלן הם החציון של תשואת 3 השנים האחרונות במסלול בכל מוצר.
מסלולים אחרים שניתן להשוות אליהם במוצר זה.