טוען…
חשיפה גבוהה למניות, עם תנודתיות גבוהה
הפער בין הקרן הגבוהה לנמוכה ב-3 שנים במסלול זה: 17.91% · ממוצע המסלול: 72.36%.
תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתיד
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -3.98% | 29.46% | 79.23% | - | ||
| 2 | -4.78% | 28.38% | 75.26% | 74.63% | ||
| 3 | -4.67% | 29.04% | 74.18% | 75.54% | ||
| 4 | -4.99% | 28.25% | 73.73% | 72.92% | ||
| 5 | -4.95% | 31.12% | 71.87% | - | ||
| 6 | -4.87% | 28.71% | 70.90% | 71.08% | ||
| 7 | -5.54% | 20.24% | 61.32% | 44.38% | ||
| 8 | -5.07% | 30.51% | - | - | ||
| 9 | -2.67% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -4.61% | 28.21% | 72.36% | 67.71% |
מסלול מנייתי משקיע בעיקר במניות (לרוב 90%+) - בארץ, בחו"ל או בשילוב. החשיפה הגבוהה למניות מתורגמת לתנודתיות גבוהה בטווח הקצר. בחירת מסלול היא החלטה אישית שתלויה במשתנים רבים (גיל, סבילות סיכון, מטרת החיסכון, חיסכון אחר); הצמדה של "טווח שנים" למסלול היא פישוט יתר. מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני שמחליטים.
המסלול המנייתי מוגדר על-ידי חשיפה למניות שלא תפחת מ-75% ולא תעלה על 120% מנכסי הקופה (החשיפה יכולה לחרוג מ-100% באמצעות נגזרים פיננסיים). היתרה מושקעת בנכסים אחרים - אג"ח, מזומנים, או נכסים חלופיים.
הגדרה זו לפי תקנות משרד האוצר מבטיחה שמסלול שנקרא "מנייתי" אכן יהיה מנייתי בעיקרו - בלי שמנהל ההשקעות יוכל "להבריח" אותו לאפיק שמרני יותר בעת ירידות.
מסלול שמשקיע ברובו (75%+) במניות. הגוף המנהל יכול לבחור איזה מניות לקנות לפי שיקול דעתו - מסלול מנייתי "אקטיבי" - או לעקוב אחרי מדדים - מסלול מנייתי "פאסיבי". התנודתיות גבוהה: בטווח ארוך נטייה לתשואות גבוהות יותר ממסלולים מאוזנים, אבל אפשר לראות ירידות חדות בטווח קצר.
מסלול מנייתי כללי משקיע במגוון מניות בעולם לפי שיקול דעת מנהל ההשקעות - יכול לכלול מניות ישראליות, אירופאיות, אמריקאיות, שווקים מתעוררים, וגם נגזרים. מסלול S&P 500 ספציפי למדד 500 החברות האמריקאיות הגדולות, ופאסיבי בהגדרתו. שניהם בעלי סיכון גבוה אך הפיזור והאסטרטגיה שונים.
מסלול בסיכון 5/5 - הגבוה ביותר. בטווחי זמן קצרים (חודש, שנה) אפשר לראות ירידות משמעותיות. היסטורית, ירידות של 20%-50% התרחשו במשברים פיננסיים, אך לאורך עשורים השוק התאושש. התנודתיות הגבוהה היא המחיר של פוטנציאל התשואה הגבוה.
באופן יחסי, כן - מניות הן נכס "ריאלי" ובדרך כלל מסוגלות לעלות לאורך זמן יחד עם האינפלציה. זה שונה ממסלולים אג"חיים נומינליים שעלולים לאבד כוח קנייה בתקופות אינפלציה גבוהה. עם זאת, בטווחי זמן קצרים, מניות יכולות גם הן להיפגע מהפתעות אינפלציוניות.
מבנה הדיווח הסטנדרטי מציג תשואה ל-12 חודשים אחרונים, 3 שנים ו-5 שנים. עבור מסלול מנייתי, חשוב לבחון את תשואת 5 השנים יותר מ-12 חודשים, מאחר שהתנודתיות בטווח קצר עלולה לעוות את התמונה. גם זה לא ערובה - תוצאות עבר אינן מבטיחות עתיד.
התשואה השנתית החציונית של המסלול ב-3 השנים האחרונות הייתה 20.2%. תשואות עבר אינן מבטיחות תוצאות עתיד - במחשבון תוכלו לשנות את ההנחה לפי שיקול דעתכם.
בחרו קרנות, משקלים וסכום השקעה, וראו איך התיק היה מתנהג לפי תשואות חודשיות בפועל.
אותו מסלול קיים גם במוצרים נוספים. הנתונים להלן הם החציון של תשואת 3 השנים האחרונות במסלול בכל מוצר.
מסלולים אחרים שניתן להשוות אליהם במוצר זה.