גילוי נאות

מי אנחנו

האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ, חברה פרטית, ולא גוף ממשלתי או ציבורי. לפניות שנשלחות דרך האתר חוזר איתי דניאל זכריה, בעל רישיון סוכן ביטוח בענף ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מספר רישיון L-00138351. איתי הוא בעל עניין במפעילת האתר.

את התוכן באתר כותבת מערכת תשקיף. איתי אינו הכותב של התוכן, ואינו ממליץ באתר על דבר.

מה האתר, ומה הוא לא

האתר מציג נתונים שהגופים המוסדיים מדווחים לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ומסביר אותם. הטבלאות מסודרות לפי הנתון שמוצג בהן (למשל תשואה), ולא לפי תשלום.

שום דבר באתר אינו המלצה לפעולה. התוכן אינו ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני המותאמים לנתונים, לצרכים או למטרות של קורא מסוים, ואינו ייעוץ משפטי או ייעוץ מס. הקריאה באתר אינה יוצרת יחסי לקוח וסוכן.

תשואות עבר אינן מעידות על תשואות בעתיד, ואין באתר הבטחה לתשואה או לתוצאה כלשהי.

הנוסח המחייב גובר

הנוסח המחייב הוא תקנון הקרן או הקופה, תנאי הפוליסה, והדוחות והדיווחים הרשמיים של הגוף המנהל. כל סתירה בין האתר לבין המסמכים האלה מוכרעת לטובת המסמכים. לפני כל פעולה, כמו העברת כספים, החלפת מסלול או משיכה, בדקו את הנוסח במסמכים עצמם או אצל הגוף המנהל.

מאיפה הנתונים ומתי

הנתונים לקוחים מגמל-נט, מפנסיה-נט ומביטוח-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, דרך המאגרים הפתוחים באתר data.gov.il, ומתעדכנים אחת לחודש. בכל עמוד קרן ומסלול כתוב לאיזה חודש הנתונים נכונים. הגופים המדווחים מתקנים לפעמים נתונים בדיעבד, ואז גם המספרים אצלנו מתעדכנים.

איך התוכן נכתב

בהכנת התוכן ובעריכתו נעשה שימוש בכלי בינה מלאכותית, מתוך מסמכים שפרסמו החברות המנהלות ורשות שוק ההון. ייתכנו טעויות, השמטות או אי־דיוקים, והאתר אינו מתחייב לנכונות המידע, לשלמותו או לעדכניותו. כל כתבה מאושרת לפרסום על ידי אדם ומפנה למקורות שלה. מצאתם טעות? כתבו לנו ונתקן.

מה קורה כשפונים אלינו

כששולחים פנייה, הפרטים (שם, טלפון ותוכן הפנייה) נשמרים במערכת הלקוחות שלנו ומשמשים כדי לחזור אליכם ולטפל בפנייה. שליחת פנייה היא הסכמה שנחזור אליכם בטלפון או בוואטסאפ, ושנוכל להציע לכם מוצר פנסיוני או חיסכון. לא רוצים הצעות? אמרו לנו בכל שלב. אפשר לבקש בכל עת למחוק את הפרטים. הפירוט המלא במדיניות הפרטיות.

איך אנחנו מרוויחים

בקצרה: אתם לא משלמים לנו. אם תבחרו להצטרף דרכנו לקרן, לקופה או לפוליסה, או להעביר אלינו את הטיפול בחיסכון קיים, הגוף המוסדי משלם עמלה לבעל הרישיון. העמלה לא זהה בכל הגופים, ולכן יש כאן ניגוד עניינים, ואנחנו אומרים את זה בגלוי.

• לא נוסף תשלום בשבילנו על דמי הניהול שלכם. דמי הניהול נקבעים בינכם לבין הגוף המנהל.
• האתר מציג את כל הקרנות שמדווחות לרשות, גם של גופים שאנחנו לא עובדים איתם.
• לפני כל הצעה בשיחה, החוק מחייב לברר מה אתם צריכים ומה כבר יש לכם, ולתת לכם בכתב את הנימוקים להצעה. ההחלטה שלכם.

גילוי לפי חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני

הגילוי הזה נדרש לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), סעיף 21.

• איתי דניאל זכריה הוא סוכן ביטוח פנסיוני, ולא יועץ פנסיוני.
• הוא משווק מוצרים פנסיוניים של הגופים המוסדיים האלה, ויש לו זיקה אליהם: אינפיניטי, איילון, אלטשולר שחם, אנליסט, הכשרה (בסט אינווסט), הפניקס, הראל, ילין לפידות, כלל, מגדל, מור, מיטב, מנורה מבטחים.
• מהות הזיקה: כשמצטרפים דרכו למוצר של אחד מהגופים האלה, או מעבירים אליו את הטיפול, הגוף המוסדי משלם לו עמלת הפצה.
• הוא משווק רק מוצרים של הגופים האלה, ולכן הוא מעדיף אותם על פני מוצרים של גופים אחרים.

אחריות

השימוש באתר הוא על אחריות המשתמש. המפעילה ובעל הרישיון אינם אחראים לנזק שייגרם מהסתמכות על המידע באתר, מטעות בו, או מהחלטה שהתקבלה על בסיסו בלי בדיקה מול המסמכים המחייבים. ראו גם את התקנון.