איילון גמל להשקעה אג"ח עד 25% מניות
קופת גמל להשקעה · אשראי ואג"ח · איילון · מספר קרן 15975 · נתונים עד ספטמבר 2026
מתחילת השנה
-
ממוצע הקרנות: +3.2%
12 חודשים
-
ממוצע הקרנות: +5.1%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.9%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +22.5%
כמה היה גדל ₪100,000
מאוגוסט 2026 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באיילון אג"ח עד 25% מניות הפכו ל-₪99,350. כמעט אותו דבר כמו במיטב אג"ח עד 25% מניות.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות): הוצהר 23%, מותר בין 17% ל-25%, היום: 22.5%
- אגח ממשלתי (כולל אגח ממשלות זרות): הוצהר 30%, מותר בין 25% ל-35%
- אגח קונצרני בארץ ובחו"ל (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 45%, מותר בין 39% ל-51%
- אחר (עו"ש, פר"י, פק"מ): הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 4%, מותר בין 0% ל-10%, היום: 5.5%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.03% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות): 50% MSCI AC 50%TA-125
- אגח ממשלתי (כולל אגח ממשלות זרות): ממשלתי צמוד מחמ 2-5 שנים - 25%, ממשלתי צמוד מדד 5-10 שנים - 25%, ממשלתי שקלי מחמ 2-5 שנים - 25%, ממשלתי שקלי מחמ 5-10 - 25%
- אגח קונצרני בארץ ובחו"ל (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): תל בונד 60 53%, תל בונד שקלי 50 28% , barclays global aggregate corporate bond index $ unhedged 14%, barclays global high yield bond index $ unhedged 5%
מקור: איילון · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026, מאתר החברה · בקובץ: "מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
קרנות דומות במסלול
(31 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.29% | 6.93% | 30.02% | 30.66% | ||
| 2 | 0.35% | 7.35% | 29.53% | 29.93% | ||
| 3 | -0.19% | 7.44% | 29.06% | 25.48% | ||
| 4 | 0.04% | 6.36% | 29.01% | - | ||
| 5 | -0.22% | 7.53% | 28.99% | 24.64% | ||
| 6 | -0.25% | 6.81% | 28.48% | 26.14% | ||
| 7 | -0.04% | 5.94% | 28.11% | 31.58% | ||
| 8 | -0.43% | 6.51% | 28.09% | 26.01% | ||
| 9 | -0.13% | 5.94% | 26.58% | 24.20% | ||
| 10 | -0.10% | 5.22% | 25.12% | 25.79% | ||
| 11 | -0.71% | 4.94% | 24.53% | 23.03% | ||
| 12 | -0.42% | 5.73% | 22.69% | 31.85% | ||
| 13 | -0.55% | 4.54% | 19.12% | 14.77% | ||
| 14 | -0.50% | 4.33% | 19.09% | 17.98% | ||
| 15 | -0.30% | 3.87% | 19.07% | 19.51% | ||
| 16 | -0.40% | 4.74% | 18.07% | 13.23% | ||
| 17 | -0.42% | 4.44% | 17.12% | 13.16% | ||
| 18 | -0.43% | 3.10% | 17.00% | 14.50% | ||
| 19 | -1.12% | 2.42% | 14.87% | 12.68% | ||
| 20 | -0.19% | 8.77% | - | - | ||
| 21 | 0.13% | 7.14% | - | - | ||
| 22 | -0.07% | 6.73% | - | - | ||
| 23 | 0.06% | 5.63% | - | - | ||
| 24 | -0.32% | 4.93% | - | - | ||
| 25 | -0.13% | 4.81% | - | - | ||
| 26 | -0.42% | 4.52% | - | - | ||
| 27 | -0.54% | 3.86% | - | - | ||
| 28 | -0.35% | 3.66% | - | - | ||
| 29 | -0.65% | - | - | - | ||
| 30 | -0.87% | - | - | - | ||
| 31 | 0.46% | -7.02% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.29% | 5.07% | 23.92% | 22.51% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך איילון גמל להשקעה אג"ח משתווה למיטב גמל להשקעה אג"ח בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, מיטב גמל להשקעה אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (30.02%), לעומת - באיילון גמל להשקעה אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
איך עוברים לאיילון גמל להשקעה אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאיילון גמל להשקעה אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם איילון גמל להשקעה אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. איילון גמל להשקעה אג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.