אינפיניטי גמל להשקעה הלכה
קופת גמל להשקעה · הלכה · אינפיניטי · מספר קרן 12540 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪160,450
המקום ה-1 מתוך 7 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.4%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+9.3%
ממוצע הקרנות: +9.4%
3 שנים
+46.5%
ממוצע הקרנות: +39.8%
5 שנים
+60.5%
ממוצע הקרנות: +39.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% במניות · ₪41 מכל ₪100 בקרנות סל וקרנות נאמנות
הגדולות: B 13/05/27, הראל סל (MSCI AC WOR, אי.בי.אי סל MSCI AC
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באינפיניטי הפכו ל-₪160,451. זה ₪18,647 יותר מאשר במיטב.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אינפיניטי מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪109 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
10%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
19%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪41
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪40
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪19
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1B 13/05/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪26,42526.42%
- 2הראל סל (MSCI AC WORקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪8,6318.63%
- 3אי.בי.אי סל MSCI ACקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪8,3438.34%
- 4תכלית סל (D4) MSCI Aקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪8,2828.28%
- 5MTF סל (4D) MSCI ACקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪8,2708.27%
- 6קסם MSCI AC WORLD (Dקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪8,2138.21%
- 7B 0 06/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪3,9903.99%
- 8מ.ק.מ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8162.82%
- 9B 0 11/27/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪2,6932.69%
- 10מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8631.86%
- 11מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9840.98%
- 12B 0 04/15/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪9680.97%
- 13הלוואות עמיתים שקליהלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪1290.13%
- 14אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 15מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.13% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪135 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.60% מהחיסכון). כ-41% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אינפיניטי · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות): הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, בסוף 2025: 99.3%, היום: 99.9%
- אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל): הוצהר 35%, מותר בין 30% ל-40%, בסוף 2025: 33.7%
- אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 15%
- פקדונות: הוצהר 10%, מותר בין 5% ל-15%, בסוף 2025: 7.9%
- אחר (קרנות השקעה והלוואות לעמיתים): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 1.9%
האפיקים מסתכמים ב-144% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, בסוף 2025: 92.9%, היום: 92.1%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.50% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות): 100% MSCI WORLD ALL COUNTRIES
- אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל): 50% ממשלתי שקלי 2-5, 50% ממשלתי צמוד 2-5
- אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר): 50% תל בונד 60, 50% תל בונד שקלי
- פקדונות: מק"מ (לשנה)
- אחר (קרנות השקעה והלוואות לעמיתים): מק"מ (לשנה)
- חשיפה למט"ח: ערכי מטבע
מקור: אינפיניטי · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.60%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | אינפיניטי גמל להשקעה הלכההקרן הזו | 1.49% | 9.35% | 46.52% | 60.45% | |
| 2 | -0.08% | 10.23% | 40.93% | 41.80% | ||
| 3 | 0.05% | 10.32% | 40.84% | 39.56% | ||
| 4 | 0.14% | 10.60% | 40.56% | 39.00% | ||
| 5 | -0.12% | 10.13% | 38.31% | 32.15% | ||
| 6 | -0.59% | 7.34% | 36.49% | 32.59% | ||
| 7 | -0.97% | 8.08% | 34.99% | 28.13% | ||
| 8 | 1.09% | - | - | - | ||
| 9 | -0.58% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.05% | 9.43% | 39.81% | 39.10% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 7 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
סטיית תקן 8.82% לעומת ממוצע 6.69% במסלול. תנודתיות מתארת את מידת התנועה בתשואה, ואינה מדד לאיכות הקרן.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אינפיניטי גמל להשקעה הלכה משתווה למיטב גמל להשקעה הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, מיטב גמל להשקעה הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (40.93%), לעומת 46.52% באינפיניטי גמל להשקעה הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באינפיניטי גמל להשקעה הלכה?
בממוצע של כל החוסכים באינפיניטי גמל להשקעה הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.60% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאינפיניטי גמל להשקעה הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאינפיניטי גמל להשקעה הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אינפיניטי גמל להשקעה הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אינפיניטי גמל להשקעה הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.